Memimpin Perjuangan Melawan Penipuan Korporasi: Bagaimana Setiap Bisnis Dapat Menerapkan Transparansi

Dengan berkembangnya para pelaku kejahatan dalam bayang-bayang ekonomi global, mengungkap badan hukum yang terlibat dalam transaksi lintas negara merupakan persyaratan mendasar untuk memulihkan kepercayaan. Bahkan bagi organisasi yang terkecil sekalipun, hal ini merupakan peluang yang menarik untuk menjadikan transparansi sebagai prioritas strategis dan memerangi risiko dengan memajukan identifikasi badan hukum di seluruh pasar global.

---

---

Skala, kecanggihan, dan dampak penipuan korporasi telah mencapai tingkat yang belum pernah terjadi sebelumnya di seluruh dunia.

Laporan Penilaian Penipuan Keuangan Global Interpol tahun 2024 menyebutkan bahwa "penipuan keuangan telah meningkat dan terdiversifikasi secara signifikan [dan] merupakan ancaman global yang meluas." Hal yang lebih mengkhawatirkan lagi adalah ekspektasi bahwa "besarnya penipuan keuangan [akan] tumbuh seiring dengan kemajuan teknologi dan perluasan layanan virtual di seluruh dunia." Dengan perkiraan Nasdaq bahwa setidaknya $3,1 triliun dana ilegal mengalir melalui sistem keuangan global pada tahun 2023, bahkan organisasi yang paling tekun pun akan terkena dampaknya.

Banyak sekali potensi risikonya. Organisasi mungkin saja berinvestasi dalam pengoperasian palsu. Organisasi dapat secara tidak sengaja mewarisi kriminalitas tersembunyi selama merger atau akuisisi. Atau tanpa sadar menggunakan pemasok yang mengabaikan perlindungan tenaga kerja atau lingkungan.

Selain biaya dan dampak dari penipuan itu sendiri, organisasi harus berjuang dengan beban pemenuhan standar yang semakin besar dan ancaman sanksi finansial—serta kerusakan reputasi—jika ada kesalahan regulasi yang teridentifikasi. Ada pula biaya peluang yang tak terhitung ketika organisasi menghindari investasi, transaksi, dan pemasok yang tampak terlalu berisiko atau mencurigakan secara sekilas.

Lebih parah lagi, tingkat penipuan yang tinggi mengikis kepercayaan antara organisasi rekanan—terutama lintas batas dan yurisdiksi—yang menghambat inovasi dan menghambat pertumbuhan ekonomi yang dibutuhkan masyarakat untuk mencapai kesejahteraan.

Akar penyebab masalah ini bersumber dari kurangnya transparansi dan kemampuan identifikasi di pasar global. Laporan dari PWC, misalnya, menemukan bahwa "sangat umum" bagi perusahaan publik, bahkan yang bernilai miliaran dolar, untuk memiliki informasi yang tidak lengkap tentang pemasok mereka. Dampak dari ketidakjelasan ini berdampak pada semua tingkatan komunitas bisnis global, dibuktikan dengan kekurangan manajemen risiko, efisiensi operasional antara pihak rekanan dan, yang penting, juga dalam pengawasan regulasi.

Mengingat meningkatnya kebutuhan akan transparansi dan keteridentifikasian global, ada tren industri yang sedang berkembang untuk penggunaan Pengenal Badan Hukum (LEI) dan padanan digitalnya, LEI yang dapat diverifikasi (vLEI), dalam ekosistem lintas negara.

Semua badan hukum dapat memperoleh LEI—kode unik dan terstandardisasi secara global yang memungkinkan siapa pun, di mana pun di dunia, memercayai bahwa pembawa kode tersebut adalah entitas yang mereka klaim. Hasilnya adalah ketersediaan identitas perusahaan terverifikasi yang belum pernah ada sebelumnya, termasuk informasi mendetail yang berkaitan dengan struktur kepemilikan dan hubungan anak perusahaan dari badan hukum di seluruh dunia. Ketersediaan terbuka ini membantu semua pemangku kepentingan untuk 'menghubungkan titik-titik' dan memastikan identifikasi badan hukum yang akurat dan konsisten di seluruh siklus hidup transaksi rekanan dalam semua bentuknya, yang mencakup pembayaran, hubungan rantai pasokan, serta kewajiban lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG).

Namun, kesenjangan dalam kemampuan identifikasi masih tetap ada. Jika entitas dalam struktur perusahaan tidak dilaporkan atau menjadi ketinggalan zaman, misalnya, kapasitas untuk menilai risiko dan mengidentifikasi kriminalitas, dalam kondisi terbaik, akan tertunda. Hal terburuk, semua itu terhambat.

Untungnya, pekerjaan untuk menambal celah ini tidak intensif dalam hal biaya, waktu, maupun sumber daya. Namun, hal itu membutuhkan komitmen. Realitas dalam perang melawan kejahatan keuangan adalah bahwa setiap bisnis harus menunjukkan transparansi. Hal ini dimulai dengan perusahaan yang menjadikan kepercayaan sebagai prioritas dengan memastikan data identitas perusahaan mereka tidak hanya mudah didapat, tetapi juga akurat, terkini, dan lengkap.

Sebagai gantinya, setiap organisasi kemudian diberdayakan dengan kredensial identitas yang diperlukan untuk mengakses investasi, pembiayaan perdagangan, dan hubungan rantai pasokan yang memungkinkan partisipasi penuh mereka dalam ekonomi digital global—dengan keyakinan bahwa operasi dan reputasi mereka didukung oleh landasan kepercayaan yang terbukti dan diakui secara global.

Mempromosikan transparansi dengan Policy Conformity Flag

Sebagai pengakuan atas peluang ini, Komite Pengawasan Peraturan (ROC) dan GLEIF telah menegaskan kembali komitmen mereka yang kuat dan berkelanjutan untuk mendorong perpanjangan LEI dan mempromosikan pelaporan terkini dan lengkap oleh badan hukum tentang data rujukan badan hukum yang terbuka, terstandardisasi, dan berkualitas tinggi.

Policy Conformity Flag diluncurkan untuk memberi pengguna data global tanda visual yang sederhana dan jelas yang menunjukkan apakah catatan LEI individual mutakhir dan lengkap dengan pelaporan relasi. Memiliki LEI dengan status 'sesuai' memberikan berbagai manfaat bagi organisasi individual dan ekosistem yang lebih luas.

Organisasi dengan LEI yang sesuai secara kuat memberi sinyal bahwa organisasi tersebut dapat diandalkan, dapat dipercaya, dan sepenuhnya berkomitmen pada transparansi. Dari sudut pandang praktis, hal ini membuat berbisnis menjadi lebih mudah dengan menunjukkan kepada organisasi rekanan bahwa LEI dapat digunakan untuk mengotomatiskan dan menyederhanakan pemeriksaan uji tuntas, orientasi, dan berbagai proses bisnis lainnya.

Meningkatnya akurasi dan kelengkapan dalam pelaporan data juga berarti interkoneksi antara badan hukum dapat dideteksi dan kumpulan data penting dibagikan dan dicocokkan secara lebih efisien. Hanya pada landasan data berkualitas tinggi inilah analisis canggih saat ini dapat secara akurat mengidentifikasi risiko pasar tersembunyi dan mengungkap jaringan kriminal rumit yang digunakan untuk mengaburkan dan melanggengkan penipuan.

Hal ini juga menyediakan cara yang sederhana dan elegan bagi badan hukum di mana saja untuk memastikan kepatuhan teknis terhadap lebih dari 200 regulasi di seluruh dunia yang merujuk pada LEI.

Secara kolektif, manfaat-manfaat ini menjanjikan untuk secara signifikan meningkatkan kepercayaan dan transparansi di seluruh pasar global. Setiap kali LEI digunakan dalam kasus penggunaan identifikasi bisnis baru, nilai yang diberikan kepada semua peserta ekosistem bertambah, dan dunia bergerak selangkah lebih dekat untuk mencapai visibilitas dan keterlacakan universal yang diperlukan untuk menghilangkan kriminalitas korporat.

---