Meningkatkan Transparansi di Pasar Perdagangan Aset Kripto dan Digital dengan LEI
Elsa Madrolle, General Manager Europe di VerifyVASP, menjelaskan peran Pengenal Badan Hukum (LEI) dalam mempromosikan kepercayaan dan transparansi di seluruh ekosistem aset virtual, dan pendorong untuk menjadi Agen Validasi (VA).
Penulis: Elsa Madrolle, General Manager, Europe di VerifyVASP
Tanggal: 2023-11-27
Ditampilkan:
Kerangka Kerja Agen Validasi GLEIF memungkinkan lembaga keuangan dan organisasi lain yang diawasi yang terlibat dalam verifikasi dan validasi identitas badan hukum untuk memperoleh dan memelihara LEI untuk klien mereka bekerja sama dengan penerbit LEI yang terakreditasi. Agen Validasi mencapai ini dengan memanfaatkan prosedur identifikasi klien ‘bisnis seperti biasa’ mereka dalam Kenali-Pelanggan-Anda (KYC), penerimaan klien, atau proses pembaruan penyegaran klien standar.
Di bulan Mei 2023, VerifyVASP, penyedia solusi RegTech yang berbasis di Singapura untuk Penyedia Layanan Aset Virtual (Virtual Asset Service Providers atau VASP), baru-baru ini menjadi Agen Validasi pertama yang beroperasi secara eksklusif di ruang perdagangan kripto dan aset digital.
Dengan adanya Festival Fintech Singapura baru-baru ini yang mempertemukan para pemimpin industri untuk mengeksplorasi - di antara isu-isu lainnya - bagaimana teknologi aset digital terbaru memungkinkan sistem keuangan yang lebih inklusif dan terbuka, Elsa Madrolle, General Manager Europe di VerifyVASP, menjelaskan nilai peran LEI dan VA untuk aset digital dan aset kripto.
Apa saja tren regulasi utama yang berdampak pada pasar perdagangan kripto dan aset digital?
Rekomendasi 16 dari Financial Action Task Force (FATF) bertujuan untuk memitigasi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme yang terkait dengan transfer aset dengan fokus pada identifikasi kepemilikan. Dalam pembaruan tahun 2019, FATF mewajibkan lebih dari 200 negara anggotanya atau negara afiliasinya untuk menerapkan peraturan yang mengamanatkan bahwa lembaga keuangan dan perusahaan kripto yang terlibat dalam transfer aset virtual juga memperoleh dan mempertukarkan informasi pribadi yang tepat dan dapat diandalkan dari pencetus dan penerima transaksi sebelum atau bersamaan dengan transfer. Penerapan Rekomendasi 16 ini juga dikenal sebagai Aturan Perjalanan.
Sektor swasta dan beberapa yurisdiksi di seluruh dunia telah berupaya menyelaraskan diri dengan persyaratan Aturan Perjalanan FATF, dan kami mulai melihat implementasi pertama. Khususnya, Uni Eropa mengadopsi peraturan Markets in Crypto Assets (MiCA) pada Mei 2023, menyatukan aset kripto, penerbit aset kripto, dan penyedia layanan aset kripto di bawah satu kerangka kerja regulasi. MiCA membahas Aturan Perjalanan FATF dengan memperluas cakupan Peraturan Transfer Dana (TFR) Uni Eropa yang sudah ada untuk menyertakan transfer aset kripto. Keduanya akan berlaku mulai 30 Desember 2024.
Yurisdiksi lain di seluruh dunia yang telah menyelaraskan regulasi dengan persyaratan FATF termasuk AS, Kanada, Singapura, Korea, Jepang, Swiss, Hong Kong, serta Inggris Raya, dan akan ada lebih banyak lagi pada tahun 2024-2025.
Apa yang mendorong VerifyVASP menjadi Agen Validasi?
Kami berkomitmen untuk memfasilitasi kepatuhan penuh terhadap peraturan Aturan Perjalanan di berbagai yurisdiksi. Kami menyadari bahwa data LEI dapat sangat menyederhanakan identifikasi VASP dan memfasilitasi uji tuntas mitra pengimbang, mendukung klien kami untuk memastikan kepatuhan terhadap Aturan Perjalanan dan memungkinkan mereka untuk menjadi yang terdepan dalam kerangka kerja peraturan yang baru.
Sebagai Agen Validasi, kami menggabungkan LEI klien ke dalam layanan perpesanan terdesentralisasi kami untuk menyediakan data identifikasi entitas terverifikasi yang diperlukan untuk kepatuhan yang mudah dan lebih awal terhadap persyaratan peraturan saat ini dan yang diantisipasi. Hasilnya yaitu tingkat transparansi entitas perdagangan yang lebih baik dalam kripto dan aset virtual yang melampaui perbatasan dan yurisdiksi.
Kami juga mendukung adopsi LEI yang lebih luas dalam pasar perdagangan aset virtual melalui peran VA kami, yang membantu memfasilitasi transaksi aset digital yang sah dari penyedia layanan dan penerbit aset kripto.
Mengapa VASP harus mempertimbangkan untuk mendapatkan LEI?
Uji tuntas mitra pengimbang merupakan tantangan yang signifikan bagi VASP karena sifat sensitif dari informasi pencetus dan penerima yang disyaratkan oleh Aturan Perjalanan. FATF telah mengindikasikan bahwa potensi sumber informasi yang dapat diandalkan dan independen untuk memverifikasi identitas serta kepemilikan manfaat dari badan hukum dan pengaturannya termasuk daftar perusahaan yang dikelola oleh otoritas yang berwenang, daftar lembaga yang diregulasi, dan data LEI (tersedia di dalam Indeks LEI Global).
Kami melihat manfaat nyata dari LEI untuk menyederhanakan uji tuntas mitra pengimbang. Hal ini memberikan identifikasi entitas yang konsisten, berkualitas tinggi, dan diakui secara global, sangat membantu pengawas pasar keuangan dan partisipan untuk menilai eksposur di seluruh pasar. Kode LEI berisi catatan informasi tentang perusahaan, termasuk identitas dan struktur grupnya. Dan karena LEI memiliki proses validasi independen untuk memverifikasi keakuratan data, penggunaan LEI sebagai praktik pasar yang umum semakin didukung oleh regulator dan organisasi di seluruh dunia.
Pertimbangan lainnya adalah ketika melakukan transfer aset virtual, regulasi, termasuk Regulasi Transfer Dana Uni Eropa, mengharuskan penggunaan LEI (atau pengenal resmi yang setara dengan pengirim atau penerima non-individu) untuk memungkinkan identifikasi yang lebih baik bagi para pihak yang terlibat.
Mengingat penyertaan LEI dalam kerangka kerja peraturan yang sedang berkembang untuk aset kripto dan digital merupakan tren yang dapat kita perkirakan akan terus berlanjut, VASP harus mempersiapkan diri dengan baik.
Proses KYC kami sebagian besar didasarkan pada Rekomendasi FATF dan mematuhi standar ketat yang serupa dengan yang digunakan untuk hubungan perbankan koresponden. Setiap VASP yang ingin bergabung dengan jaringan kami harus terlebih dahulu lulus uji tuntas yang komprehensif berdasarkan Kuesioner Uji Tuntas Perbankan Koresponden (Correspondent Banking Due Diligence Questionnaire atau CBDQQ) dari Wolfsberg Group, yang telah diadaptasi untuk industri aset virtual. Proses ini termasuk meminta VASP untuk memberikan LEI jika tersedia.
Menjadi VA menegaskan komitmen kami untuk memastikan uji tuntas mitra pengimbang yang paling kuat, memberikan peningkatan transparansi dan kepercayaan di seluruh aset kripto dan digital.
Jika Anda ingin berkomentar di sebuah postingan di blog, harap kunjungi fungsi blog situs web GLEIF yang berbahasa Inggris untuk mengirimkan komentar Anda. Harap berikan nama depan dan nama belakang Anda. Nama Anda akan muncul di samping komentar Anda. Alamat email tidak akan dimuat. Harap diingat bahwa dengan mengakses atau berkontribusi di ruang diskusi, berarti Anda bersedia mematuhi persyaratan Kebijakan Blogging GLEIF, jadi harap dibaca dengan teliti.
Elsa Madrolle adalah General Manager, Europe di VerifyVASP. Di sana, dia memandu strategi dan eksekusi perusahaan serta keterlibatan klien dan peraturan untuk pasar Eropa. Dia memiliki latar belakang yang luas di pasar modal tradisional, bekerja untuk bank-bank global JPMorgan dan Deutsche Bank. Dia juga membantu klien institusional memenuhi persyaratan peraturan baru menurut Dodd-Frank dan EMIR untuk derivatif yang dikliringkan di bursa terkemuka CME Group. Dalam beberapa tahun terakhir, sebelum menduduki jabatannya saat ini, dia telah menangani strategi dan eksekusi go-to-market untuk proyek-proyek tokenisasi dan kepatuhan AML di industri blockchain. Dia memiliki gelar MBA dari Georgetown University dan gelar Chartered Alternative Investment Analyst.
