Bagaimana Bank of England Mendorong Kepercayaan dan Transparansi dengan LEI
Tanveer Bhatti, Lead Policy Analyst di Bank of England, menjelaskan peran Pengenal Badan Hukum (LEI) dalam mempromosikan kepercayaan dan transparansi di seluruh sektor keuangan Inggris Raya.
Penulis: Tanveer Bhatti, Lead Policy Analyst di Bank of England
Tanggal: 2023-06-29
Ditampilkan:
Dalam laporan yang diterbitkan pada bulan Juli 2022, Dewan Stabilitas Keuangan (FSB) mendorong lembaga pembuat standar global dan organisasi internasional dengan otoritas di bidang keuangan, perbankan, dan pembayaran untuk memajukan referensi LEI dalam pekerjaan mereka.
Bank of England adalah pendukung utama LEI; bank sentral Inggris menegaskan posisinya untuk mendukung penggunaan LEI yang lebih luas dan akan memperkenalkan pengidentifikasi unik dalam standar ISO 20022 untuk pesan pembayaran CHAPS dengan basis ‘opsional untuk dikirim’ pada Juni 2023. Semua Partisipan Langsung CHAPS – yang mencakup bank-bank besar tradisional dan sejumlah bank internasional serta kustodian – didorong untuk mulai menggunakan LEI sedini mungkin.
Sebagai langkah berikutnya dalam pendekatan bertahapnya, Bank of England akan mulai menyertakan LEI secara wajib dalam pembayaran CHAPS tertentu pada November 2024, dengan visi untuk memperluas persyaratan bagi semua peserta CHAPS dari waktu ke waktu. Secara khusus, Bank akan mengamanatkan penggunaan LEI, jika pembayarannya melibatkan transfer dana antar-lembaga keuangan.
Tanveer Bhatti, Lead Policy Analyst di Bank of England, menjelaskan alasan Bank mendorong penerapan LEI dan manfaat yang dapat diwujudkan di seluruh ekosistem pembayaran dengan memanfaatkan pengenal standar ini.
Mengapa Bank of England memilih LEI untuk Partisipan Langsung CHAPS?
Dalam dunia yang semakin mengglobal, standar data menjadi fokus strategis Bank of England. Mempromosikan penggunaan LEI adalah bagian penting dari pendekatan kami karena memberikan pengenal global unik yang dapat digunakan lintas batas oleh semua entitas yang berpartisipasi dalam transaksi keuangan. Terutama, pengidentifikasi ini terhubung dengan pangkalan data yang bebas dan terbuka mengenai informasi bisnis terverifikasi yang diperbarui setiap hari.
Menerapkan LEI untuk pembayaran CHAPS memiliki potensi untuk membuka serangkaian manfaat dan didukung oleh konsensus industri dan internasional yang luas. Panduan dan rekomendasi tentang penggunaan LEI berasal dari pakar global terkemuka yang menetapkan standar untuk data pembayaran, seperti kelompok kerja Payments Market Practice Group (PMPG) dan High-Value Payments Plus (HVPS+) serta Cross-Border Payments and Reporting Plus (CBPR+).
Manfaat spesifik apa yang dapat diberikan LEI?
Penggunaan LEI secara luas dapat meningkatkan efisiensi penyedia layanan pembayaran dalam uji tuntas pelanggan, proses penyaringan kepatuhan dan penipuan, serta pelaporan berdasarkan peraturan. Pada akhirnya, ini mendukung pembayaran yang lebih cepat dan lebih murah bagi konsumen akhir.
LEI juga dapat membantu upaya mengatasi kejahatan keuangan, khususnya dengan membantu penyedia layanan pembayaran terhubung pada penyimpanan data bersama untuk meningkatkan tingkat deteksi. Juga dapat membantu regulator saat melakukan aktivitas resolusi untuk memahami kewajiban seluruh organisasi di seluruh yurisdiksi dan kelas aset dengan segera.
Secara lebih luas, LEI memberikan kepercayaan dan transparansi mendasar yang dibutuhkan untuk mengkatalisasi penciptaan produk dan layanan baru yang inovatif.
Bagaimana manfaat ini diperluas untuk mendukung pembayaran lintas batas?
Tantangan yang dihadapi pasar pembayaran lintas batas – yaitu biaya tinggi, kecepatan rendah, akses terbatas, dan transparansi yang tidak memadai – didokumentasikan dengan baik. Untungnya, manfaat LEI yang diuraikan di atas sangat menonjol untuk pembayaran lintas batas. Standar yang konsisten untuk identifikasi entitas dapat berperan penting dalam mendukung perutean pembayaran yang lebih baik, uji tuntas pelanggan, dan deteksi kejahatan keuangan.
Sebagai bagian dari peta jalan G20 untuk meningkatkan pembayaran lintas batas, FSB memimpin upaya untuk mendorong penggunaan LEI secara lebih luas dalam pembayaran. Regulator nasional dan pemangku kepentingan terkait kini sedang menjajaki peran yang dapat dimainkan oleh LEI dalam merampingkan proses uji tuntas pelanggan. Pemangku kepentingan juga berkolaborasi dalam proyek percontohan, termasuk, antara lain, penggunaan LEI dalam standar pembayaran dan penyaringan sanksi.
Pelajaran apa yang telah dipelajari dalam mempersiapkan transisi ini untuk memanfaatkan LEI?
Meskipun penggunaan LEI di antara lembaga keuangan tertentu telah ditetapkan, tingkat pendaftaran LEI di antara bisnis non-keuangan di Inggris Raya relatif rendah. Inilah mengapa Bank of England mengambil pendekatan yang proporsional dalam hal kepatuhan penggunaan wajib LEI di CHAPS. Namun demikian, penerapan LEI terus berkembang, dan model penerbitan baru yang dianjurkan dan dipromosikan oleh GLEIF, seperti penerbitan massal melalui pendaftaran bisnis dan peran Agen Validasi (VA), menjanjikan untuk mendorong momentum lebih lanjut.
Penerbitan LEI secara massal adalah prakarsa yaitu LEI dapat diterbitkan untuk semua perusahaan yang terdaftar di otoritas pendaftaran, yang memungkinkan pendaftar bisnis berfungsi sebagai penerbit LEI untuk semua pemohon mereka – asalkan pendaftaran tersebut memenuhi persyaratan verifikasi GLEIF. Peran Agen Validasi memungkinkan lembaga keuangan dan organisasi lain yang terlibat dalam verifikasi dan validasi identitas untuk mendapatkan dan memelihara LEI untuk klien mereka bekerja sama dengan Organisasi Penerbit LEI terakreditasi.
Apakah ada celah khusus dalam cakupan LEI untuk Partisipan Langsung CHAPS?
Tidak, tidak ada celah dalam cakupan LEI untuk Partisipan Langsung CHAPS saat ini, dan LEI diperlukan saat proses penerimaan partisipan baru.
Apakah Bank of England sudah menyadari manfaat dari pekerjaan persiapan atau aliran data awal?
Sebelum bidang LEI ditayangkan di CHAPS pada Juni 2023, kami telah melihat aliran data di lingkungan pengujian kami. Pendekatan kebijakan kami bertujuan untuk memberikan kepastian yang diperlukan kepada industri untuk merencanakan, merancang, dan berinvestasi untuk memanfaatkan data LEI baru secara maksimal. Kami terus melibatkan Partisipan Langsung kami dalam pendekatan implementasi mereka, dan tahun lalu kami menerbitkan Panduan Tambahan: Detail tentang Mandat Data yang Ditingkatkan ISO 20022 di CHAPS untuk memberikan detail yang lebih praktis.
Di dalam Bank, penggunaan data LEI menjadi semakin penting sebagai pengenal dan sebagai sumber informasi alamat dan relasi. Kami menggunakan ekspor file harian GLEIF dan telah merancang aturan validasi untuk memberi tahu bila ada perubahan. API GLEIF juga digunakan oleh data Bank dan tim bisnis untuk menyelidiki pertanyaan apa pun.
Dengan meningkatkan penggunaan data LEI dalam sistem internal, hasil analitik kami meningkat. Dengan meningkatnya adopsi LEI, kami berharap manfaat ini berlipat ganda - terutama jika penerbitan LEI massal diadopsi.
Menggunakan LEI juga mengurangi kebutuhan untuk membuat pengidentifikasi baru, serta memungkinkan penonaktifan pengidentifikasi yang ada terkait dengan penggantian dan peningkatan sistem.
Jika Anda ingin berkomentar di sebuah postingan di blog, harap kunjungi fungsi blog situs web GLEIF yang berbahasa Inggris untuk mengirimkan komentar Anda. Harap berikan nama depan dan nama belakang Anda. Nama Anda akan muncul di samping komentar Anda. Alamat email tidak akan dimuat. Harap diingat bahwa dengan mengakses atau berkontribusi di ruang diskusi, berarti Anda bersedia mematuhi persyaratan Kebijakan Blogging GLEIF, jadi harap dibaca dengan teliti.
Tanveer Bhatti adalah Lead Policy Analyst di Bank of England untuk bidang data yang disempurnakan dari pesan pembayaran ISO 20022 yang baru. Tanveer adalah pakar dalam bidang penggunaan LEI pada pembayaran, serta data yang disempurnakan lainnya seperti Purpose Codes, Structured Addresses, dan Structured Remittance Data. Bank of England adalah operator sistem pembayaran bernilai tinggi (high-value payment system atau HVPS) Inggris Raya, CHAPS. Sebelumnya, Tanveer bekerja di bagian kontrol kredit dan manajemen kas untuk perusahaan perekrutan global dan sebagai konsultan bisnis untuk perusahaan rintisan Robotic Process Automation (RPA). Tanveer memiliki gelar di bidang Filsafat, Politik & Ekonomi dan berbasis di London.
