Bagaimana OpenSanctions, Open Ownership, dan GLEIF Berkolaborasi untuk Meningkatkan Sanksi dan Penyaringan Antipencucian Uang

Pencucian uang menimbulkan ancaman yang sangat besar; Bank for International Settlements (BIS) memperkirakan bahwa antara $2-$5 triliun dicuci secara global setiap tahun dengan kurang dari 1% yang berhasil ditemukan kembali. Friedrich Lindenberg, Pendiri OpenSanctions, menjelaskan mengapa OpenSanctions bermitra dengan GLEIF dan Open Ownership dalam perjuangan global melawan kejahatan keuangan dengan memungkinkan kumpulan data penting untuk dicocokkan secara efisien, khususnya dalam konteks pembayaran lintas batas dan instan.

---

---

Kolaborasi antara GLEIF dan Open Ownership yang ditampilkan dengan tujuan untuk lebih memperluas pemetaan pada basis data OpenSanctions, diakui dalam daftar pendek untuk G20 TechSprint 2023. Apa nilai yang diberikan kolaborasi ini dalam perjuangan melawan kejahatan keuangan?

Jelas ada banyak kegunaan untuk produk seperti ini di dunia regulasi keuangan, seperti yang kita lihat di TechSprint. Kolaborasi ini menyoroti efektivitas data terbuka yang terstruktur dengan baik dan pengidentifikasi korporat yang kuat. Ini juga menekankan penerapan praktis integrasi data sebagai alat penting dalam memerangi kejahatan keuangan.

Integrasi ini menawarkan jaringan entitas dan hubungan yang komprehensif, mempermudah proses bagi analis untuk mengeksplorasi petunjuk dan mengevaluasi potensi risiko bagi sebuah perusahaan. Proyek ini juga menekankan penerapan praktis integrasi data sebagai alat penting dalam memerangi kejahatan keuangan.

Yang menarik dari proyek kolaboratif ini adalah proyek ini mengumpulkan beberapa kumpulan data khusus sehingga kita dapat mengidentifikasi apa yang disebut sanksi sekunder. Ini berlaku khusus untuk perusahaan dengan 50% atau lebih dari perusahaan dimiliki oleh individu atau entitas yang dikenai sanksi, dan membantu kita bekerja menuju kumpulan data komprehensif untuk penyaringan dan pelacakan aset.

Inisiatif bersama ini berpotensi meningkatkan proses penyaringan dan meningkatkan dukungan untuk antipencucian uang (AML), pembiayaan kontra-terorisme (CTF), uji tuntas pelanggan, dan upaya penegakan sanksi secara global. Apa permasalahan paling penting yang dihadapi sistem keuangan global saat ini?

Sistem keuangan global saat ini menghadapi berbagai tantangan. Meskipun banyak perusahaan yang melakukan penyaringan sanksi menemui masalah yang mengganggu dan mungkin sering terjadi seperti kesalahan deteksi karena kualitas kumpulan data yang buruk, kekhawatiran yang lebih signifikan adalah efektivitas keseluruhan dari sistem penyaringan ini.

Jenis pertanyaan ini jarang diajukan dalam entitas yang diatur, dan sebagian besar sistem tidak dirancang dengan cara untuk menjawab pertanyaan ini dengan tepat. Kita bisa melakukan perbaikan kecil di sana-sini, tetapi masalah terbesar berasal dari pertanyaan dan masalah skala yang lebih besar ini.

Data yang dibagikan antar entitas harus distandardisasi untuk manfaat sanksi dan penyaringan antipencucian uang. Bagaimana inisiatif bersama ini membantu menyelesaikan tantangan ini?

Hal ini difasilitasi dengan menggunakan pengidentifikasi umum seperti kode LEI dan memanfaatkan pemetaan dari LEI ke pengidentifikasi lain seperti ISIN dan BIC. Inisiatif ini juga memanfaatkan standar yang muncul seperti BODS untuk data kepemilikan manfaat, memungkinkan integrasi data dan penciptaan alat analisis yang dapat digunakan kembali. Strategi ini berkontribusi untuk menstandardisasi data bersama antar entitas, meningkatkan efikasi proses sanksi dan pemeriksaan antipencucian uang.

"Dibutuhkan jaringan untuk mengalahkan jaringan", kata Beju Shah, Head of the BIS Innovation Hub Nordic Centre, ketika Proyek Aurora selesai. Bisakah Anda menjelaskan bagaimana jaringan organisasi Anda (disebut ‘Transparency Fabric’) yang berkolaborasi dengan data terbuka, berkualitas tinggi, dan terstandardisasi dapat mendukung perjuangan melawan jaringan jahat?

Salah satu hal yang membuat Transparency Fabric sangat bermanfaat adalah setiap organisasi yang terlibat membawa keahliannya sendiri. Bersama-sama, Transparency Fabric dapat memerangi kejahatan keuangan dengan memungkinkan kumpulan data penting dicocokkan secara efisien, khususnya dalam pembayaran lintas batas dan instan.

Salah satu masalah terbesar selama pemeriksaan AML dan CFT adalah kurangnya data kepemilikan manfaat secara global yang berkualitas tinggi. Ketika pemerintah memutuskan untuk memilih transparansi daripada kerahasiaan, OpenSanctions dan Open Ownership dapat membantu memberikan pandangan yang lebih mendalam tentang jaringan di sekitar entitas dan orang yang dikenai sanksi.

Bagaimana perkembangan inisiatif bersama ini?

Ada beberapa arah yang ingin kami kembangkan. Pertama, kami selalu mencari untuk menambahkan lebih banyak data kepemilikan manfaat. Masih ada beberapa hal lagi yang harus dipertimbangkan dalam kategori ini, misalnya, data yang dirilis oleh pemerintah nasional menggunakan standar BODS.

Selain itu, pemetaan yang disediakan GLEIF antara pengidentifikasi miliknya dan sistem lain – seperti ID ISIN, BIC, dan OpenCorporates – telah terbukti sangat berharga. Akan bermanfaat jika memiliki lebih banyak pemetaan antara pengidentifikasi lain yang digunakan di sektor keuangan. Ini kembali pada gagasan merancang sistem kita dengan tepat untuk mencapai tujuan yang ada. Jika kita meningkatkan pemetaan pengidentifikasi seperti simbol saham dan kode sekuritas, kita dapat memperkuat sarana yang dimiliki perusahaan yang diatur dalam mengidentifikasi risiko dan menyediakan alat pencegahan kejahatan keuangan yang lebih kuat.

Apa rencana masa depan yang dimiliki OpenSanctions?

Salah satu proyek utama kami saat ini adalah memetakan data PEP (Politically Exposed Persons). Jika ingin memerangi kejahatan keuangan, kita tidak boleh hanya melihat individu yang dikenai sanksi, tetapi juga mempertimbangkan semua orang yang memiliki wewenang untuk menggunakan dana negara.

Mengumpulkan informasi secara sistematis tentang orang-orang yang terpapar secara politis di seluruh dunia sangatlah menantang karena tidak ada aturan global yang didefinisikan mengenai siapa yang diklasifikasikan sebagai PEP atau tidak, tetapi perbedaan itu tetap penting.

Kami baru-baru ini merevitalisasi seluruh kumpulan data PEP dan membuat halaman negara tertentu sehingga pengguna dapat mempelajari dan memanfaatkan data kami dengan lebih baik. Sekarang, kami sedang menyelidiki data atau kualifikasi lain apa yang mungkin berguna bagi para pengguna kami.

Selain itu, tentu saja, kami ingin meningkatkan jumlah data kepemilikan manfaat yang dapat kami akses dan kaitkan dengan informasi risiko yang kami kumpulkan. Khususnya, kami tertarik pada yurisdiksi yang menjadi fokus penghindaran sanksi, seperti Turki, Dubai, dan Asia Tengah.

---