Kejahatan Finansial Melumpuhkan Perekonomian Global. Teknologi Identitas Inovatif Memimpin Pemberantasan

Mulai dari perusahaan global hingga UKM, kejahatan keuangan mencengkeram bisnis di mana pun. Identitas organisasi yang terdesentralisasi memperbaiki keseimbangan era digital.

---

---

Halaman pembuka Laporan Kejahatan Keuangan Global NASDAQ 2024 memberikan gambaran yang suram. Pada tahun 2023, katanya, dana ilegal yang diperkirakan berjumlah lebih dari US$3,1 triliun mengalir melalui sistem keuangan global. $782,9 miliar dikaitkan dengan perdagangan narkoba, $346,7 miliar dikaitkan dengan perdagangan manusia, dan $11,5 miliar dikaitkan dengan pendanaan teroris. Kerugian akibat penipuan dan skema penipuan bank berjumlah $485,6 miliar. Dengan berat hati, laporan tersebut juga mengonfirmasi ketidakakuratan angka-angka tersebut. Angka-angka tersebut “hanya mewakili sebagian kecil dari cakupan sebenarnya, mengingat banyaknya kejahatan yang tidak dilaporkan oleh para korban dan tidak terdeteksi dalam sistem keuangan saat ini”.

Poin terakhir ini sangat penting. Poin ini menjelaskan bahwa contoh penipuan korporat yang terdokumentasi, seperti FTX dan Wirecard, seperti suatu puncak gunung es yang skalanya tidak dapat diduga. Hal ini dipengaruhi oleh perusahaan swasta seperti yang terjadi pada dunia perusahaan multinasional yang diperdagangkan secara publik dan sudah diatur secara ketat.

Jika sistem keuangan ingin memperkuat kemampuannya melawan kriminalitas keuangan, maka diperlukan pendekatan yang terkoordinasi dan beragam di seluruh dunia. Kekurangan dalam prosedur operasional perusahaan, praktik manajemen risiko, pemantauan pengawas, dan pembuatan kebijakan baik di tingkat bisnis maupun peraturan, semuanya harus diatasi.

Upaya ini dimulai dari rumah, dengan komitmen setiap pemilik bisnis terhadap transparansi keuangan. Langkah pertama mereka adalah dengan mudah menyediakan data identitas perusahaan yang telah diverifikasi dari perusahaan mereka. Langkah kedua adalah mengikat data ini dengan transaksi mereka dan interaksi resmi lainnya. Hanya dengan cara ini kita dapat mencapai visibilitas dan kemampuan penelusuran yang diperlukan untuk mengungkap dan, pada akhirnya, menghilangkan kriminalitas perusahaan.

Fondasi ini menjadi landasan untuk semua faktor lainnya. Namun, dari ratusan juta badan hukum di seluruh dunia, saat ini hanya sedikit yang memiliki kemampuan tersebut. Untuk membantu mengembangkan sistem, regulator di mana pun dengan tepat mendesak agar lembaga keuangan memperketat prosedur KYC dan penerimaan klien mereka. Demi mendukung keberhasilan hal ini, semua pihak yang terlibat dalam transaksi perusahaan mulai dari individu yang memberikan otorisasi di tingkat perusahaan hingga supervisor yang bertugas mengungkap jaringan kejahatan harus menjadikan inovasi dan otomatisasi digital sebagai hal yang mendasar. Pada skala ini, pengawasan manual bukan saja tidak praktis, tetapi juga mustahil dilakukan.

Menyediakan data ini saja tidak cukup. Kita juga harus menyelaraskannya, sehingga dapat diverifikasi secara otomatis oleh mitra pengimbang atau otoritas pengawas. Hal ini berarti menegosiasikan, antara lain, kekhawatiran mengenai privasi dan kontrol data, potensi penyalahgunaan wewenang negara, hambatan bahasa, dan berbagai variasi budaya dalam praktik bisnis yang, misalnya, menentukan cara perusahaan membuat informasi identitas mereka tersedia untuk umum.

Kita juga harus mengatasi tantangan sistemik: sistem milik pribadi yang memungkinkan transaksi perusahaan sulit dikendalikan dan menolak integrasi, mandat pelaporan sangat bervariasi dan regulasi yang tidak selaras terus menggagalkan upaya pengawasan terkoordinasi lintas batas dan yurisdiksi.

Teknologi adalah solusi ajaib. Kemajuan baru-baru ini dalam identitas organisasi yang terdesentralisasi kini telah mendekatkan kita pada masa depan yang lebih cerah.

Selama lebih dari satu dekade, semua badan hukum dapat memperoleh Pengenal Badan Hukum (LEI), sebuah kode unik yang terstandarisasi secara global yang memungkinkan siapa pun, di mana pun di dunia, untuk percaya bahwa mereka adalah entitas yang mereka klaim.

Namun baru-baru ini, GLEIF, pelindung resmi Sistem LEI Global, telah memelopori bentuk baru identitas organisasi digital, LEI yang dapat diverifikasi (vLEI), dan telah menetapkan kerangka tata kelola dan ekosistem pendukung, yang kini sudah beroperasi hari ini.

vLEI telah mentransformasi bidang manajemen identitas entitas dan, khususnya, bagaimana interaksi orang-ke-entitas, atau entitas-ke-entitas, dapat terjadi di dunia digital. Yang terpenting, hal ini menjawab kebutuhan otomatisasi dalam verifikasi entitas yang akan melengkapi perekonomian global untuk memerangi kejahatan keuangan, sekaligus menjaga privasi dan kerahasiaan data. Dengan menggunakan kriptografi yang terdesentralisasi dan tahan terhadap manipulasi, vLEI memungkinkan perusahaan mana pun mengikat kode LEI-nya secara digital pada setiap transaksi, dan selanjutnya melengkapinya dengan data identitas terverifikasi untuk pemegang peran yang mengizinkan transaksi tersebut. Dan karena sistem LEI dan vLEI didasarkan pada standar data terbuka ISO yang diakui secara internasional, organisasi mana pun dapat memanfaatkan layanan mereka dan menerapkannya di semua platform online. GLEIF, yang menjadi root-of-trust bagi semua vLEI, beroperasi secara independen dari pengaruh geopolitik, teknologi, dan komersial sehingga, secara unik, sistem itu sendiri juga dapat dipercaya oleh semua orang, di mana saja.

Dari sudut pandang entitas, dengan mengadopsi LEI dan vLEI, mereka dapat secara otomatis membangun kepercayaan komputasi dengan mitra, pelanggan, atau pemerintah dalam berbagai transaksi dan interaksi sehari-hari yang sangat meningkatkan efisiensi dan mengurangi biaya pengoperasian. Ini termasuk menyetujui transaksi bisnis dan kontrak, penerimaan pelanggan, transaksi impor/ekspor dan jaringan bisnis rantai pasokan, dan pengajuan pengarsipan serta laporan berdasarkan peraturan.

Singkatnya, ini sama-sama menguntungkan.

Untuk menunjukkan kedalaman data identitas terverifikasi secara digital yang tersedia dalam praktik, Ketua Dewan, CEO, CFO, dan auditor GLEIF secara kriptografis menandatangani Laporan Tahunan GLEIF tahun 2023 menggunakan vLEI untuk mengonfirmasi dan menyegel konten bagian tertentu, atau bahkan fakta, dalam laporan atau set data, secara digital mengautentikasi data strategis dan keuangan tahunan untuk seumur hidup. Dengan tersedianya banyak penandatangan vLEI, hal ini akan meningkatkan kredibilitas, menjadikan dokumen penting dan sensitif tahan terhadap pemalsuan.

---