#18 dalam Seri Blog LEI Lightbulb – Dewan Stabilitas Keuangan Mendorong Penggunaan LEI untuk Meningkatkan Standardisasi dan Harmonisasi Data untuk Pembayaran Lintas Negara
Publikasi laporan konsultasi baru dari Dewan Stabilitas Keuangan (FSB) merekomendasikan peningkatan penggunaan pengidentifikasi global standar seperti Pengenal Badan Hukum (LEI) untuk mendorong peningkatan penyelarasan dan interoperabilitas di seluruh kerangka kerja data pembayaran lintas negara.
Semua pendukung LEI dan pemangku kepentingan industri yang berminat dianjurkan untuk menanggapi konsultasi ini, sehingga memperkuat nilai signifikan yang dihadirkan LEI dalam memungkinkan transaksi lintas negara yang lebih cepat, lebih murah, lebih transparan, dan inklusif.
Penulis: Clare Rowley
Tanggal: 2024-08-20
Ditampilkan:
Pada bulan Oktober 2020, G20 menyetujui peta strategi untuk meningkatkan pembayaran lintas negara yang dikembangkan oleh FSB, dengan berkoordinasi bersama Komite Pembayaran dan Infrastruktur Pasar (CPMI) Bank Penyelesaian Internasional (BIS) dan organisasi internasional serta badan penetapan standar lainnya.
Setelah publikasi, FSB, CPMI, dan badan mitra lainnya berfokus pada penanganan 'tema' prioritas untuk memajukan peta strategi. Salah satu prioritasnya mencakup peningkatan arus data lintas negara dengan mengatasi hambatan terkait hukum, peraturan, dan persyaratan regulasi untuk mengumpulkan, menyimpan, dan mengelola data—yang secara kolektif disebut 'kerangka kerja data.'
Dengan melibatkan para pelaku pasar, FSB menerbitkan 'Rekomendasi untuk Mempromosikan Penyelarasan dan Interoperabilitas di Seluruh Kerangka Data Terkait Pembayaran Lintas Negara', yang mengusulkan serangkaian rekomendasi kebijakan untuk meningkatkan penyelarasan dan interoperabilitas persyaratan peraturan dan data terkait.
Kebutuhan akan standardisasi dan harmonisasi data
Penerapan aturan dan standar yang bervariasi di berbagai yurisdiksi—dikombinasikan dengan kualitas data dasar yang buruk, sumber dan format data yang terfragmentasi, dan pertukaran data yang tidak konsisten—menciptakan kompleksitas yang signifikan saat memproses pembayaran lintas negara dan berkontribusi pada ekosistem yang tidak transparan dengan kepercayaan yang terbatas, biaya tinggi, dan kecepatan rendah.
Dalam dunia digital saat ini, kompleksitas menghambat otomatisasi dan memperpanjang kebutuhan akan intervensi manusia. Hal ini mengurangi kecepatan pembayaran dan mempertahankan langkah-langkah yang memerlukan banyak sumber daya yang diperlukan untuk memastikan kepatuhan terhadap persyaratan lokal, peraturan anti-pencucian uang (AML) dan anti-pendanaan terorisme (CFT) yang ketat, dan berbagai persyaratan penyaringan terhadap 'daftar hitam' dan sanksi internasional. Tidak dapat dihindari, besarnya volume pembayaran lintas negara yang dilakukan secara global menyebabkan tingginya jumlah 'positif palsu' dan transaksi yang ditolak. Pada saat yang sama, aktor dan jaringan kriminal yang mencurigakan terus lolos tanpa terdeteksi.
Untuk mengatasi tantangan ini, ada kebutuhan yang jelas untuk mempromosikan harmonisasi, standardisasi, dan implementasi yang konsisten dari persyaratan data terkait pembayaran di seluruh yurisdiksi. Hal ini akan membantu memungkinkan transaksi lintas negara yang lebih cepat, lebih murah, lebih transparan, dan inklusif dengan tetap menjaga keselamatan dan keamanannya, serta mendukung peta strategi G20.
Meningkatkan penggunaan LEI sebagai pengidentifikasi global yang terstandardisasi
Pengidentifikasi global memainkan peran integral dalam mengatasi keterbatasan inheren dari alternatif nasional dan sektoral, yang tidak dirancang untuk atau sesuai dengan kompleksitas dan skala ekosistem pembayaran lintas negara. Hal yang terpenting, FSB mendorong penggunaan pengidentifikasi global yang terstandardisasi, termasuk LEI, dalam Rekomendasi 6:
Rekomendasi ini semakin memperkuat posisi FSB bahwa LEI adalah pengidentifikasi utama yang dapat mendukung tujuan strategis yang diuraikan dalam peta jalan G20 dan harus diadopsi secara luas di seluruh ekosistem pembayaran global.
Sementara pengidentifikasi entitas lain seperti Kode Pengidentifikasi Bisnis (BIC) tersedia, FSB dengan tepat mencatat independensi LEI dari jaringan pesan tertentu dan ketersediaan universalnya untuk semua badan hukum di seluruh dunia. Artinya, saat LEI ditambahkan sebagai atribut data dalam pesan pembayaran, setiap badan hukum pencetus atau penerima dapat diidentifikasi secara tepat, instan, dan otomatis lintas negara.
Dengan mempromosikan peningkatan standardisasi dan harmonisasi data, LEI dapat mengaktifkan dan mendukung pemrosesan langsung (STP), membantu mengoptimalkan proses uji tuntas pelanggan (CDD) dan penyaringan sanksi.
Gelombang dukungan industri untuk LEI dalam pembayaran lintas negara
Dukungan terbaru FSB merujuk dan mencerminkan momentum industri yang luas untuk memasukkan LEI dalam pesan pembayaran lintas negara.
Pada bulan Oktober 2023, CPMI menerbitkan 'Persyaratan data ISO 20022 yang diharmonisasikan untuk meningkatkan pembayaran lintas negara'. Dalam sebuah perkembangan penting dan mengikuti umpan balik dari berbagai pemangku kepentingan industri selama fase konsultasi, CPMI mengakui LEI sebagai pengidentifikasi yang setara dengan BIC untuk mengidentifikasi lembaga keuangan dan badan hukum dalam pesan pembayaran. FSB membahas hal ini dalam Rekomendasi 3 dari laporan konsultasi, yang menyerukan otoritas nasional untuk mendorong penerapan persyaratan data selaras CPMI.
Bersamaan dengan itu, The Wolfsberg Group menerbitkan Standar Transparansi Pembayaran terbaru, yang mendukung penggunaan LEI dalam pesan pembayaran ISO 20022 untuk meningkatkan keakuratan informasi identifikasi. Selain itu, Swift Payments Market Practice Group (PMPG) menguraikan bagaimana adopsi global LEI dalam pesan pembayaran ISO 20022 dapat mendukung kasus penggunaan utama lintas negara, termasuk sanksi dan pemeriksaan daftar pantauan, KYC dan pendaftaran klien, deteksi penipuan, dan perang melawan penipuan oleh vendor; penyeimbangan e-invoice; dan validasi akun ke akun.
Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF) juga telah meluncurkan konsultasi berkelanjutan mengenai usulan pembaruan Rekomendasi FATF 16 untuk memasukkan pengidentifikasi entitas standar global seperti LEI. Sering disebut sebagai 'Travel Rule', Rekomendasi 16 secara khusus bertujuan untuk memastikan bahwa informasi dasar tentang pengirim dan penerima transfer bank langsung tersedia. Rekomendasi 4 pada laporan konsultasi FSB mendesak otoritas nasional untuk menerapkan Rekomendasi FATF 16, termasuk penggunaan pengidentifikasi entitas standar, seperti LEI.
Nilai LEI melampaui pembayaran lintas negara
Semakin luas LEI digunakan di seluruh kasus penggunaan identifikasi bisnis secara global—termasuk menyederhanakan rantai pasokan dan perdagangan global—semakin banyak nilai yang akan diberikannya kepada semua peserta ekosistem. Hal ini dilandasi komitmen berkelanjutan GLEIF terhadap ekosistem penerbitan LEI yang kuat, kredibel, dan luas secara global, diawasi oleh regulator internasional dan didukung oleh data berkualitas tinggi dan akurat. Selain manfaat mendasar LEI ini, inovasi seperti LEI yang Dapat Diverifikasi (vLEI) kini memberikan lapisan keamanan dan efisiensi digital yang sangat dibutuhkan dalam ekonomi digital.
Periode konsultasi ditutup pada Senin, 9 September 2024.
‘Seri Blog LEI Lightbulb’ dari GLEIF bertujuan untuk menjelaskan luasnya penerimaan dan advokasi LEI di seluruh sektor publik dan swasta, geografi, dan kasus penggunaan dengan menyoroti pemimpin industri, otoritas, dan organisasi mana yang mendukung LEI dan untuk tujuan apa. Dengan mendemonstrasikan bagaimana kesuksesan yang diperoleh dari akar peraturan yang kuat mampu memunculkan gelombang pendukung untuk regulasi LEI lebih lanjut dan adopsi LEI secara sukarela di seluruh aplikasi yang baru dan bermunculan, GLEIF berharap dapat memberikan edukasi terkait potensi manfaat yang ada saat ini maupun di masa mendatang yang dapat diberikan ‘satu identitas global’ untuk berbagai bisnis, apa pun sektornya, di seluruh dunia.
Jika Anda ingin berkomentar di sebuah postingan di blog, harap kunjungi fungsi blog situs web GLEIF yang berbahasa Inggris untuk mengirimkan komentar Anda. Harap berikan nama depan dan nama belakang Anda. Nama Anda akan muncul di samping komentar Anda. Alamat email tidak akan dimuat. Harap diingat bahwa dengan mengakses atau berkontribusi di ruang diskusi, berarti Anda bersedia mematuhi persyaratan Kebijakan Blogging GLEIF, jadi harap dibaca dengan teliti.
Clare Rowley adalah Kepala Operasi Bisnis di the Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF). Sebelum bekerja di GLEIF, Nn. Rowley bekerja di Federal Deposit Insurance Corporation Amerika Serikat, tempat beliau memimpin inisiatif teknologi untuk meningkatkan program resolusi bank, dan berkontribusi pada penelitian tentang KPR subprima. Nn. Rowley memiliki gelar CFA® dan MS di bidang Analitik Prediktif dari Northwestern University.
