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Lutte contre la fraude aux paiements : le LEI appliqué aux paiements instantanés pour la validation du bénéficiaire
Les paiements instantanés sont à la fois immédiats et irrévocables. Les trésoriers d'entreprise doivent donc rester très vigilants face au risque de fraude aux paiements. La validation des renseignements relatifs aux bénéficiaires est un aspect essentiel de la gestion des risques.
Lorsque l'identifiant d'entité légale (LEI) fait partie des attributs de données pour un fournisseur d'un ordre de paiement, l'entité légale bénéficiaire est identifiable avec précision, instantanément et automatiquement par delà les frontières. Les prestataires de services de paiement (PSP) peuvent pleinement exploiter le LEI pour confirmer les renseignements du bénéficiaire au lieu de recourir à des processus manuels, à la fois lents et sujets aux erreurs humaines, fondés sur les noms commerciaux, les IBAN ou des contrôles croisés des numéros de compte.
Grâce à la validation LEI, chaque transaction comprend un identifiant unique pour le bénéficiaire, ainsi qu'un numéro de compte, afin de prouver que le bénéficiaire est bien celui qu'il prétend être. Les trésoriers d'entreprise peuvent dont aisément vérifier la concordance des renseignements du fournisseur avec celles enregistrées dans leurs dossiers des bénéficiaires. En optant pour le LEI, les transactions bénéficient d'une sécurité renforcée et le risque de fraudes aux paiements diminue, sans complications.
Pour en savoir plus sur les moyens dont le LEI peut améliorer les renseignements sur le propriétaire de compte à compte (A2A) dans les paiements transfrontaliers, cliquez ici.
En savoir plus sur les avantages du LEI pour les trésoriers d'entreprise, cliquez ici.