La valeur de la transparence dans le financement du commerce numérique, par Aaron Seabrook, Directeur opérationnel de Contour
Après la récente annonce du partenariat conclu entre la GLEIF et Contour, le réseau de financement du commerce numérique, nous nous sommes entretenus avec Aaron Seabrook, Directeur opérationnel de Contour, pour comprendre l'importance de l'identité numérique dans l'avenir du commerce mondial.
Auteur: Aaron Seabrook, Directeur opérationnel chez Contour
Date: 2021-12-14
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Au sein d'une économie numérique mondialisée, vérifier l'identité des partenaires commerciaux constitue un défi toujours plus complexe et coûteux au fil des mois. Selon les données de la GLEIF (voir les liens ci-dessous), la moitié des institutions financières utilise, en moyenne, 4 identifiants différents pour valider l'identité d'une organisation cliente. Les entreprises individuelles qui n'ont ni les compétences de contrôle ni les ressources des institutions financières, font face à des difficultés plus importantes.
En novembre 2021, la GLEIF s'est associée à Contour, un réseau mondial de banques, d'entreprises et de partenaires commerciaux dont l'ambition est de révolutionner le financement du commerce en éliminant les barrières à l'entrée. Le partenariat prévoit l'utilisation des identifiants d'entité juridique (LEI) au sein de la plate-forme Contour et place l'identité numérique au cœur de sa mission.
Aaron Seabrook, Directeur opérationnel de Contour, s'est entretenu avec nous du partenariat et nous a expliqué pourquoi l'identité numérique est essentielle pour renforcer l'accessibilité des réseaux commerciaux.
Quels sont les défis que rencontrent couramment les clients de Contour au cours du processus de vérification de l'identité de partenaires commerciaux potentiels ?
Lorsque les organisations envisagent de bâtir des relations avec de nouveaux fournisseurs, il est vital de vérifier que ces derniers sont effectivement qui ils prétendent être. Nos organisations membres ont admis que les processus de vérification des fournisseurs sont fragmentés et leur application incohérente, surtout après les perturbations causées par la pandémie de Covid-19. La détermination de l'identité d'un nouveau fournisseur est généralement un processus manuel qui s'avère évidemment assez inefficace car il n'est pas à l'abri d'erreurs humaines. Un défi d'une ampleur proportionnelle à la croissance de l'entreprise ; et considérablement chronophage.
Pour quelles raisons Contour a décidé de s'associer à la GLEIF ?
L'objectif de Contour est d'améliorer le monde des affaires en rendant le commerce mondial accessible, numérique et sûr. Notre plate-forme entend simplifier les processus financiers entre les banques et les entreprises pour fluidifier leurs échanges en temps réel. Nous voulons réduire la complexité et optimiser l'efficacité pour toutes les parties prenantes.
À mesure que la plate-forme s'étend, nous faisons face à des défis lorsque nous intégrons de nouvelles organisations membres. Certaines possèdent des connexions multiples à des réseaux disparates auxquels elles peuvent être inscrites sous un nom légèrement différent, d'autres peuvent s'inscrire à notre réseau par le biais d'une holding et peuvent utiliser le nom d'une société commerciale pour se connecter à d'autres réseaux. Lorsque nous tentons de dresser un tableau clair, des erreurs apparaissent car les processus nécessaires sont manuels. Les systèmes numériques requièrent une conception structurée, aussi notre plateforme exige un système d'identification unique.
Nous avons opté pour le LEI car c'est une norme mondiale répandue et bien administrée.
Quels avantages tireront les clients de Contour de l'accès aux LEI dans le cadre de ce nouveau partenariat ?
Le LEI est en passe de devenir un élément central du système d'intégration Contour grâce à notre nouvelle casquette d'agent d'enregistrement. Lorsqu'une organisation rejoint Contour, elle suit notre parcours d'intégration automatisé. Ce système inclura désormais une étape au cours de laquelle il vérifiera si le nouveau membre possède un LEI. À défaut, non seulement nous les enregistrerons, mais nous en assumerons également le coût.
Le LEI améliorera l'expérience client de nos utilisateurs chez Contour et aura un impact majeur sur leur parcours commercial numérique. Nos membres possèdent des connexions multiples dans des réseaux multiples. Grâce au LEI, les données de référence sur l'entité juridique d'une entreprise sont accessibles à tout le monde et partout, par voie électronique et gratuitement. Elles peuvent être validées par tous. Employé dans le commerce international et le financement du commerce, le LEI instaure une plus grande confiance entre les partenaires commerciaux et rend ainsi les échanges internationaux de biens et de données plus transparents et plus efficaces. En outre, le LEI réduit les coûts de rapprochement des données, réduit les irrégularités dans les transactions et améliore la gestion des risques pour tous nos clients.
Dès leur premier jour d'adhésion à Contour, nos membres détiennent un identifiant numérique mondialement reconnu, applicable aussi bien chez Contour que dans d'autres systèmes internationaux. Ils peuvent ainsi profiter plus rapidement des avantages de la numérisation.
Quel est, selon vous, le potentiel à long terme des projets d'identifiants, comme celui des LEI, pour le commerce mondial ?
Nous considérons que le potentiel des LEI est phénoménal pour le commercial mondial. Dans le cadre de notre ambition de rendre le commerce accessible et inclusif, cela passe par doter les entreprises, grandes et petites, des outils nécessaires pour faciliter leur accès aux instruments de financement du commerce. Le LEI permet aux PME des pays développés et en voie de développement de dévoiler rapidement leurs identifiants par une identité numérique native reconnue mondialement.
Les données de la GLEIF et de McKinsey révèlent que les banques offrant des produits de financement du commerce auraient pu réaliser jusqu'à 500 millions de dollars d'économies annuelles en recourant aux LEI uniquement pour les lettres de crédit. Cela signifie que les économies réalisables dans le cadre KYC sont colossales. Les banques pourraient aussi prêter à un plus vaste éventail d'entreprises de toutes tailles si ces dernières pouvaient avancer une forme d'identité organisationnelle reconnue et validée à l'échelle mondiale.
Par ailleurs, les entreprises possédant des LEI sont plus à même d'instaurer des conditions de crédit avec des partenaires internationaux de la chaîne d'approvisionnement et donc de tirer profit d'opportunités de croissance mondiale.
La fourniture de LEI aux entreprises peut produire un impressionnant effet domino. Nous voulons nous assurer que Contour joue un rôle clé dans l'instauration des LEI comme un moyen d'identification de fait des entités juridiques en continuant d'encourager leur adoption par le secteur.
Un écosystème du commerce international plus juste, plus ouvert et plus efficace voit peu à peu le jour.
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Aaron Seabrook occupe la fonction de Directeur opérationnel chez Contour, l'un des principaux réseaux de financement du commerce soutenus par les plus grandes banques mondiales qui collaborent pour transformer le commerce mondial. Aaron définit les architectures techniques, opérationnelles et de gouvernance de l'entreprise et assure l'évolutivité du réseau. Aaron est également le Directeur de la Corda Network Foundation, un organisme à but non lucratif chargé de la gestion du réseau Corda.
Auparavant, Aaron fournissait de vastes portefeuilles aux institutions financières de catégorie 1 et, plus récemment, il était responsable des Services professionnels APAC chez R3 où il administrait plusieurs consortiums à grande échelle et les déploiements de la chaîne de blocs Corda. Diplômé en informatique, Aaron a occupé des postes au Royaume-Uni et en Inde et vit actuellement à Singapour.
