De meilleures données, de meilleures affaires : lutter contre la fraude liée à l'identité grâce au LEI
La fraude économique va de pair avec la criminalité liée à l'identité. Dans un monde de plus en plus complexe, des données accessibles, fiables et transparentes constituent le fondement sur lequel nous pouvons lutter contre le financement illicite. Clare Rowley de la GLEIF examine l'importance d'identités sécurisées et fiables pour résoudre un large éventail de problèmes qui entravent actuellement les flux commerciaux liés à la fraude.
Auteur: Clare Rowley
Date: 2024-05-10
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L’économie mondiale est aux prises avec des niveaux sans précédent de fraude liée à l’identité. Les coûts de la cybercriminalité aux États-Unis ont atteint environ 320 milliards de dollars américains en 2023, selon Statista. Entre 2017 et 2023, ce chiffre a connu une augmentation significative de plus de 300 milliards de dollars américains. Selon les dernières estimations, cette dynamique se poursuivra dans les années à venir, pour atteindre environ 1 820 milliards de dollars en coûts de la cybercriminalité d'ici 2028. Cette augmentation de la criminalité numérique provoque des dommages financiers considérables à l'échelle mondiale et érode la confiance vitale entre les organisations contreparties, en particulier celles qui opèrent au-delà des frontières et des juridictions légales.
Dans un monde confronté à une criminalité numérique sans précédent, des identités organisationnelles sécurisées, fiables et reconnues à l’échelle mondiale constituent une condition préalable vitale et une base pour la prospérité du commerce mondial. La qualité des données est le fondement de la confiance et de la conformité dans la sphère commerciale internationale. Pourtant, pour que ces données puissent exploiter tout leur potentiel, elles doivent être fiables, facilement accessibles et précises.
C'est là que l'Identifiant d'Entité Légale (LEI) a un rôle à jouer.
L'Identifiant d'entité légale (LEI) est l'unique solution mondiale qui fournit aux organisations des données fiables pour identifier sans ambiguïté les entreprises et les structures commerciales partout dans le monde. Fort de son statut de norme d'identification ISO universelle et de code reliant les entités à des informations de référence essentielles, comme la structure de propriété, l'Identifiant d'entité légale (LEI) résout les problèmes de rapprochement transfrontalier des données et promeut une norme d'identité interopérable. Avec plus de 2,5 millions d'entités et 400 000 relations, les données librement disponibles du LEI fournissent des informations essentielles sur les noms, les adresses et les formes juridiques des filiales, des sociétés mères et des actifs d'entreprise. Les données LEI aident les entreprises à comprendre avec qui elles font affaire.
Le Système international de LEI crée un niveau de transparence jamais vu auparavant dans l'identification des parties. Il jette les bases de décisions commerciales plus éclairées, favorise la croissance, encourage les collaborations et décourage les délits financiers. En corrigeant les incohérences dans l'identification des entités, en connectant un plus grand nombre d'ensembles de données et en capturant les relations entre les entités et les structures de propriété, le LEI peut soutenir une meilleure gestion des risques et permettre une surveillance, un reporting et des analyses améliorés.
Fournir une compréhension approfondie de la complexité juridique des entreprises pour identifier les défis
La force du LEI repose sur la qualité et la précision de ses données. Une nouvelle initiative, le Policy Conformity Flag, conçue pour encourager toutes les entités détentrices de LEI à déclarer et à conserver toutes les données demandées dans l'enregistrement LEI, est sur le point de renforcer davantage la transparence sur l'exhaustivité et l'exactitude des données de référence dans l'enregistrement LEI. Les LEI aident les entreprises à identifier rapidement et facilement les entités au-delà des frontières et des juridictions, rendant ainsi le commerce mondial plus sûr et plus transparent.
L'indicateur de conformité aux politiques est un moyen unique d'encourager et de promouvoir plus de transparence dans les transactions par la déclaration de données de référence sur l'entité légale, actualisées et complètes, à la fois ouvertes, normalisées et de haute qualité, accessibles aux utilisateurs, et de maximiser la transparence et la confiance entre les acteurs du marché.
Les entités disposant d'informations à jour et complètes démontrent leur engagement inébranlable en faveur de la transparence en permettant un suivi plus étroit des données de transaction et en soutenant une plus grande clarté dans leurs structures de propriété. Leur statut de conformité indique également aux partenaires et aux autres organisations que leur LEI peut rationaliser de manière fiable les contrôles de diligence raisonnable, l'intégration et d'autres processus de contrepartie, ce qui facilite les relations commerciales avec eux.
Un LEI à jour contribue à garantir la conformité à une myriade de réglementations internationales
Une entité légale disposant d’un LEI bénéficie également d’un accès accéléré à la conformité réglementaire. Un nombre croissant de cadres réglementaires divers a déjà rendu obligatoire son utilisation à l'échelle mondiale. Offrir un profil clair et accessible de chaque entité peut raccourcir une myriade de processus de diligence raisonnable, dont beaucoup sont systématiquement entravés par des questions fondamentales telles que « Qui est qui ? » et « À qui appartient qui ? »
Pour les entreprises, la simplification et la rationalisation de la gestion des risques, de la conformité, des processus Know Your Customer et Know Your Business et de la gestion de la relation client se traduiront par un chemin de croissance plus rapide et plus fluide.
LEI pour faciliter des transactions et des partenariats plus rapides et plus simples
L'efficacité des données LEI dépend de leur actualité et de leur exactitude, ce qui rend essentiel le processus de renouvellement de LEI. Les renouvellements retardés peuvent entraîner de nombreux problèmes, notamment des problèmes de fiabilité des données et des sanctions potentielles pour non-conformité.
La qualité des données est le fondement de la confiance et de la conformité dans la sphère commerciale internationale. Cet appel à une qualité exemplaire des données organisationnelles ne vise pas simplement une plus grande conformité. C’est une porte d’entrée vers une croissance mondiale inexploitée. Il invite les entités légales du monde entier à s’unir pour un environnement commercial ouvert, transparent et digne de confiance. Parce que de meilleures données signifient de meilleurs résultats financiers.
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Clare Rowley occupe le poste de Responsable des opérations commerciales de la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF). Avant de rejoindre la GLEIF, Mme Rowley a travaillé pour la Federal Deposit Insurance Corporation (États-Unis) où elle a dirigé des initiatives technologiques visant à améliorer les programmes de résolution des défaillances bancaires et a participé à la recherche sur les crédits immobiliers à risque (subprime). Mme Rowley est titulaire de la charte CFA® et d'une maîtrise en science de l'Analyse prédictive de l'Université Northwestern.
