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Cómo combatir el fraude en los pagos: uso del LEI en los pagos instantáneos para validar al beneficiario
Los pagos instantáneos son inmediatos e irrevocables. Por lo tanto, los departamentos de tesorería de las empresas deben tener muy presente el riesgo de fraude en los pagos. La validación de la información del beneficiario es un aspecto fundamental del proceso de gestión de riesgos.
Cuando el Identificador de Entidad Legal (LEI) se incluye como atributo de datos de un proveedor en una orden de pago, la entidad legal beneficiaria puede ser identificada de forma precisa, instantánea y automática a escala transfronteriza. Los proveedores de servicios de pago pueden aprovechar eficientemente el LEI para confirmar la información del beneficiario en lugar de depender de procesos manuales que implican nombres comerciales, IBAN o verificaciones cruzadas de números de cuenta, todos ellos, lentos y proclives al error humano.
La validación de LEI garantiza que cada transacción incluya un identificador único para el beneficiario, junto con un número de cuenta, confirmando que el beneficiario es quien dice ser. Los departamentos de tesorería de las empresas pueden verificar fácilmente que los datos del proveedor coinciden con los que tienen registrados sobre el beneficiario. Al utilizar el LEI, no solo es posible mejorar la seguridad de las transacciones y reducir el riesgo de fraude en los pagos, sino que también resulta sencillo.
Puede encontrar más información sobre cómo el LEI puede mejorar la información del propietario de cuenta a cuenta (A2A) en pagos transfronterizos aquí.
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