Transformación de la identidad de las organizaciones a partir de 2025
En vista de que las empresas globales adoptan cada vez más tecnologías emergentes como la tokenización, la identidad descentralizada y el cumplimiento normativo impulsado por la IA, la necesidad de soluciones de identidad digital fiables, interoperables y escalables nunca ha sido mayor. El Identificador de Entidad Legal verificable (vLEI) revolucionará la identidad digital para organizaciones, ofreciendo autenticación y verificación automatizadas. En este blog, Alexandre Kech, director general de la GLEIF, explora cómo el vLEI mitiga el fraude, mejora la seguridad de las transacciones y proporciona un mecanismo fiable para verificar las entidades legales en una economía que se digitaliza rápidamente.
Autor: Alexandre Kech
Fecha: 2025-02-13
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Con la aceleración de la transformación digital, es crucial garantizar la autenticidad de los actores organizativos. El futuro de las transacciones comerciales dependerá de la verificabilidad digital, en la que la confianza no se presupone, sino que se demuestra criptográficamente.
Para satisfacer esta necesidad, la GLEIF está trabajando para potenciar la confianza digital en los ecosistemas financieros a través de una identidad organizativa abierta y verificable. El Identificador de Entidad Legal (LEI) ha sido durante mucho tiempo la piedra angular para identificar a las empresas en las transacciones financieras. Ahora, el LEI verificable (vLEI) supone un salto significativo hacia un futuro basado en la confianza digital.
El vLEI es una nueva forma de identidad organizativa digitalizada. De forma única, proporciona una verificación automatizada y no rechazable de la identidad de una organización, así como de las personas que actúan en su nombre. La vLEI aborda necesidades críticas para hacer frente a riesgos emergentes tocantes a la identidad, a saber, los permisos y la autenticación de la identidad organizativa y la firma digital y la presentación de documentación oficial (como trámites, informes y datos), incluida la firma de su contenido.
Dada esta capacidad, existe una clara oportunidad para que el vLEI y su infraestructura de apoyo se conviertan en el protocolo y el ecosistema tecnológico prominentes para las credenciales organizativas verificables.
Al examinar tres cuestiones clave que afectarán a la economía mundial en 2025 y años posteriores —a saber, la lucha contra la delincuencia y la inestabilidad financieras, la aparición de sofisticados «deepfakes» y la necesidad de facilitar las cadenas de suministro internacionales—, vemos cómo ya se está haciendo realidad el enorme potencial del vLEI:
1. La lucha contra la delincuencia y la inestabilidad financieras a escala mundial
Ya existe un sólido apoyo del sector para que el LEI y vLEI se utilicen para realizar transacciones transfronterizas más rápidas, baratas, transparentes e inclusivas. Entre los defensores normativos del LEI se encuentran el Consejo de Estabilidad Financiera (CEF), el Comité de Pagos e Infraestructuras del Mercado (CPMI) del Banco de Pagos Internacionales (BPI), el Swift Payments Market Practice Group (PMPG) y The Wolfsberg Group. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) también ha lanzado una consulta continua sobre las actualizaciones propuestas a la Recomendación 16 del GAFI para incluir identificadores de entidades normalizados a escala mundial, como el LEI.
Una encuesta reciente de la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) también reveló que el LEI sigue siendo el identificador preferido y más eficaz para las entidades legales en los mercados financieros. Un abrumador 83 % de los encuestados eligió el LEI como su identificador principal, lo que pone de relieve su adopción, fiabilidad e interoperabilidad a escala mundial.
Los próximos desarrollos normativos y del sector prometen aprovechar este apoyo para promover una mayor confianza y estabilidad en todo el ecosistema financiero, y la GLEIF se compromete a ampliar el compromiso con estas partes interesadas clave, y con otras, para explorar las oportunidades emergentes para el vLEI en plena digitalización generalizada de los servicios financieros.
Esto llega en un momento crucial. Aunque la digitalización promete enormes oportunidades económicas, también crea riesgos. La Evaluación Global del Fraude Financiero de 2024 de la Interpol predice que la «magnitud del fraude financiero crecerá a la par que los avances tecnológicos y la expansión de los servicios virtuales en todo el mundo».
La digitalización también representa una amenaza para la estabilidad financiera, ya que las entidades dependen cada vez más de proveedores de servicios de TIC terceros para respaldar funciones críticas y prestar servicios básicos directamente. La nueva Ley de Resiliencia Operativa Digital (DORA) de la UE ofrece un marco para comenzar a abordar este desafío y destaca la importancia de una identificación para las organizaciones normalizada y verificable como elemento habilitador crítico de la resiliencia cibernética y la confianza en los ecosistemas digitales. Esto supone un importante precedente normativo que debería reproducirse en todos los rincones de la economía mundial y al que pueden contribuir directamente el LEI y el vLEI.
2. Los «deepfakes» exigen un nuevo enfoque hacia la identidad de las organizaciones
Los avances en inteligencia artificial generativa han visto aumentar rápidamente la sofisticación y el uso de vídeos, comunicaciones y documentos «deepfake». Esto pone de manifiesto carencias de larga data en la identidad de las organizaciones, con una confianza en la autenticidad digital que se erosiona rápidamente en plena espiral de riesgo y ante el impacto del fraude por suplantación de identidad.
El vLEI contrarresta la creciente amenaza del fraude mediante «deepfakes» confirmando las identidades verificadas de una organización, sus representantes oficiales a través de canales digitales, y la procedencia y la autenticidad de las comunicaciones y los contenidos.
Este potencial para restaurar la confianza digital promete ser transformador. En el sector de las telecomunicaciones, por ejemplo, se está probando el vLEI para ayudar a resolver el problema de las llamadas y los mensajes fraudulentos, permitiendo a las organizaciones que realizan llamadas y envían mensajes de texto proporcionar pruebas digitalizadas de que tanto la organización como la propia comunicación son auténticas. Con el aumento de los «deepfakes» en todo el sector, existe una oportunidad sólida de ampliar la aplicación del vLEI para hacer frente a los nuevos retos.
3. La digitalización de las cadenas de suministro mundiales puede generar oportunidades económicas por valor de billones
A pesar de la importante inversión en la digitalización de las cadenas de suministro mundiales, un informe de ICC UK pone de relieve los retos que plantea la fragmentación de los estándares y los sistemas de datos, ya que solo entre el 1 % y el 2 % de los documentos comerciales se administran en formato digital. El resultado final de esta complejidad e ineficacia es un déficit de financiación del comercio de 2,7 billones de dólares que afecta de manera desproporcionada a las pequeñas empresas y a las economías en desarrollo.
Al dotar a las organizaciones de un identificador digital normalizado a escala mundial, el vLEI promete armonizar las transacciones comerciales y desbloquear eficiencias sin precedentes en las cadenas de suministro globales. En la industria marítima, por ejemplo, ya se está utilizando para permitir el intercambio fluido de documentos comerciales electrónicos a través de fronteras y jurisdicciones.
Esto nos acerca al comercio digitalizado, que, según el informe de ICC UK, podría ayudar a impulsar el crecimiento mundial en 9 billones de dólares en el G7, 1 billón de dólares en la Commonwealth y 1 billón de dólares en la ASEAN, lo que supondría la liberación de 500 000 millones de dólares en efectivo retenido y el cierre de la brecha de financiación del comercio en un 50 %.
Al impulsar la transparencia, el vLEI también ayuda a las organizaciones a tomar decisiones informadas sobre los socios comerciales, reducir los riesgos financieros y de reputación, y construir una base sólida para iniciativas e información en claves medioambiental, social y de gobernanza (ESG).
Una infraestructura de vLEI en crecimiento
A medida que crecen el alcance y el impacto del vLEI, un ecosistema cada vez más amplio desempeña un papel facilitador clave.
En octubre de 2024, ISO publicó la ISO 17442-3:2024 para normalizar el vLEI, brindando «una mejora significativa en la infraestructura que aumenta aún más el valor del sistema global de identificadores legales».
La normalización se ha complementado con una creciente red de Emisores Cualificados del vLEI (QVI) que están autorizados a emitir vLEI a entidades legales. Esta red se verá reforzada en los próximos meses por las diversas organizaciones de todo el mundo que se están sometiendo al Programa de Cualificación en el Marco del Ecosistema del vLEI de la GLEIF.
Dado que el ecosistema sigue creciendo tanto en escala como en importancia, se necesitan recursos y conocimientos adicionales para satisfacer las necesidades dinámicas de industrias de todo el mundo. La creación del Consejo Asesor Técnico intersectorial del vLEI está proporcionando apoyo técnico, de gobernanza y de desarrollo. Ivan Mortimer-Schutts también se ha incorporado a la GLEIF como Director global de vLEI, puesto de reciente creación; su presencia nos ayuda a seguir ofreciendo excelencia a medida que avanzamos hacia nuestro objetivo de integrar una identidad organizativa de confianza en todas las relaciones empresariales.
De cara al futuro, impulsar el crecimiento del negocio y el ecosistema del vLEI requiere un enfoque continuo en la adopción global y el fomento de asociaciones estratégicas. Las instituciones financieras, los organismos reguladores y los proveedores de tecnología de todos los sectores ya están desempeñando un papel crucial en el avance del marco de vLEI, garantizando su integración generalizada en la economía digital. Ahora es el momento de que todas las organizaciones adopten el vLEI y preparen su identidad para el futuro en un mundo en el que la confianza se basa en la certeza criptográfica.
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Alexandre Kech es el Director General de la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF).
Antes de unirse a la GLEIF, Alexandre Kech fue Director de Valores Digitales en SIX Digital Exchange. Como miembro del Comité Ejecutivo, Alex ostentaba responsabilidad ejecutiva plena sobre la vertical de Valores Digitales, incluidos la gestión de ventas y relaciones, el desarrollo de productos, el diseño empresarial y la expansión del ecosistema.
A lo largo de los últimos 25 años, Alex se ha labrado una excepcional trayectoria que combina finanzas en BNY Mellon, infraestructura y estándares de pagos/valores en SWIFT, y blockchain y activos digitales en Onchain Custodian (ONC) y, más recientemente, Citi Ventures. Como cofundador y director general de ONC, Alex estuvo al frente del equipo de Singapur y Shanghái que desarrolló desde cero servicios de custodia y corretaje preferente para criptomonedas y otros activos digitales. Como director de Blockchain y Activos Digitales en Citi Ventures, formó un equipo que permitió al ecosistema europeo participar en casos de uso emergentes para tecnologías blockchain y activos digitales.
Alex también participa en iniciativas sectoriales y de normalización. Como coordinador del grupo de trabajo ISO TC 68 / SC8 / WG3, autor del Identificador de token digital (DTI) ISO 24165, es miembro del Comité Asesor de Productos de la Fundación DTI. Recientemente, también ha desempeñado el cargo de copresidente del grupo de trabajo sobre custodia de Global Digital Finance (gdf.io).
Alex es graduado en traducción y MBA ejecutivo por la Quantic School of Business and Technology al tiempo que creaba Onchain Custodian, poniendo en práctica la teoría en tiempo real.
