Piense más allá del cumplimiento regulatorio: Las razones comerciales para obtener un IPJ

Cómo tomar unas decisiones más inteligentes, menos costosas y más fiables sobre con quién hacer negocios

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Hasta la fecha, el debate sobre la implementación del Identificador de Personas Jurídicas (IPJ) se ha centrado en gran medida en iniciativas relacionadas con la identificación de personas jurídicas en la comunicación de información para cumplir con las regulaciones y en la supervisión. Esto pone de relieve el objetivo inmediato que se persigue con la introducción del estándar del IPJ después de la crisis financiera: incrementar la capacidad de las autoridades de evaluar el riesgo sistémico y emergente, identificar tendencias y adoptar medidas correctivas.

Como se ha demostrado con la población actual de IPJ, estos esfuerzos han generado excelentes resultados. Al cierre de junio de 2017, había alrededor de 520.000 IPJ asignados a personas jurídicas activas, primordialmente, en los mercados de derivados. La mayoría de estas entidades están domiciliadas en Estados Unidos y la Unión Europea (UE), donde las regulaciones exigen el uso de IPJ para identificar de forma exclusiva a las contrapartes en las transacciones cuando se comunica información requerida por dichas regulaciones. Entre estas regulaciones figuran Dodd-Frank, la Regulación de la infraestructura de los mercados europeos y la futura Directiva de la UE relativa a los mercados de instrumentos financieros (MiFID II) y el Reglamento correspondiente (MiFIR), en sus versiones revisadas. (Si desea obtener información detallada sobre el uso regulatorio del IPJ, consulte los «enlaces relacionados» que figuran más abajo).

Pese al éxito cosechado hasta la fecha, estamos convencidos de que el Sistema Global del IPJ también tiene el potencial de beneficiar a la comunidad empresarial en su conjunto. Las organizaciones de todo el mundo no sólo tienen que cumplir con las regulaciones, sino que también necesitan poder tomar decisiones más inteligentes, económicas y fiables sobre con quién hacer negocios.

Vídeo de la GLEIF: Unir los puntos corporativos

Obtenga un IPJ y póngalo a trabajar para usted: La oportunidad para el sector privado

Actualmente las empresas de todo el mundo están estudiando cómo desarrollar e implementar un sistema común de identificación de entidades que pudiera servir como eje para identificar a los participantes en los mercados financieros y conectar datos. La identificación de entidades puede ser una tarea prolongada, costosa y compleja; la mayoría de las organizaciones carecen de una base de datos individual que coteje información de referencia actualizada sobre clientes existentes o futuros, socios comerciales y contrapartes. La recopilación y el mantenimiento de datos requiere duplicar esfuerzos en el mercado, consumiendo recursos que podrían emplearse de forma más productiva en otras áreas.

Sin embargo, simplemente recopilar grandes volúmenes de datos no bastará. Como señalaba un artículo del Financial Times de julio de 2016, lo que se necesita es una forma de «rastrear las conexiones que existen entre las compañías dispersas en diferentes jurisdicciones nacionales». Hasta la fecha, los datos relacionados entre sí son muy difíciles de rastrear, sobre todo en lo tocante a estructuras corporativas transfronterizas. Después de todo, hay miles y miles de empresas cotizadas en mercados bursátiles de todo el mundo y millones inscritas en registros mercantiles nacionales. Este último grupo supone un problema de más calibre, puesto que los registros mercantiles están muy desconectados entre sí.

El problema es que hasta ahora los datos de referencia de las personas jurídicas han sido propios y han estado compartimentalizados y no estandarizados.

¿Cuán es la solución, entonces? El aspecto positivo es que hay una solución y que se han hecho notables progresos hacia su consecución. Existe en la forma del Índice de IPJ Global (ver los «enlaces relacionados» que figuran más abajo). Como resultado de los servicios ofrecidos por la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), se trata de una fuente gratuita en línea que ofrece datos de referencia abiertos, estandarizados y de alta calidad de personas jurídicas, los cuales tienen el potencial de recoger cualquier entidad que participe en operaciones financieras a escala global. El Índice de IPJ Global aporta eficiencia, transparencia y confianza a la identificación de personas jurídicas.

La información que figura en las tarjetas de visita y que está disponible con los datos de referencia de IPJ, por ejemplo, el nombre oficial de una persona jurídica y su domicilio social, facilita la respuesta a la pregunta de «quién es quién». De cara al futuro, el grupo de datos de IPJ se mejorará gradualmente para incluir la información que responde a la pregunta de «quién es dueño de quién». Estos datos permiten identificar las matrices directas y de control de una persona jurídica y viceversa, con el fin de poder investigar a las personas jurídicas que son propiedad de sociedades individuales. Mediante la publicación de datos que aclaren quién es dueño de quién, la GLEIF proporcionará una fuente de datos única y gratuita que permitirá unir los puntos corporativos a nivel mundial sobre la base de datos de IPJ abiertos, estandarizados y de alta calidad.

Aprovechar el Índice de IPJ Global permitirá a todas las organizaciones recortar costes, simplificar y acelerar las operaciones y obtener una comprensión más profunda del mercado global. Si todas sus contrapartes —clientes corporativos, proveedores y otros socios comerciales— pudieran ser identificadas de forma exclusiva, fácil y rápida mediante el IPJ, ello podría ofrecerle ventajas en términos de costes y nuevas oportunidades de negocio. Acceder al grupo de datos de IPJ y utilizarlo podría dar soporte a multitud de aplicaciones, por ejemplo, de gestión de riesgos, cumplimiento y gestión de relaciones con clientes.

Los beneficios para la comunidad empresarial en su conjunto que genera el Índice de IPJ Global crecen a la par que la tasa de adopción del IPJ. Así, nuestro mensaje para las empresas de todo el mundo es el siguiente: obtenga un IPJ y póngalo a trabajar para usted.

Todavía no podemos ofrecer una solución completa para la cuestión de la transparencia, pero a medida que el uso del IPJ se vuelve más generalizado, estamos acercándonos a ello de forma sistemática. Para acelerar los progresos, debemos fomentar una mayor coherencia y colaboración a fin de promover un aumento de la adopción e implantación de principios, normas y buenas prácticas comunes sobre datos abiertos en todo el mundo.

La GLEIF seguirá centrándose, en cooperación con nuestros asociados en el Sistema Global del IPJ, en continuar optimizando la calidad, fiabilidad y utilidad de los datos de IPJ, permitiendo que los participantes del mercado se beneficien de la abundante información disponible en la población de IPJ.

El IPJ es el eje que conecta los puntos en todo el universo de identificación de entidades en la era digital. Estamos instando a organizaciones de todo el mundo, tanto del sector privado como público, a que consideren las ventajas de tener un IPJ y a que aprovechen en su totalidad lo que se está ofreciendo.

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