El proceso de siete pasos para convertirse en Agente de validación
Un análisis más detallado del proceso de prueba con el último libro electrónico de la GLEIF
Autor: Stephan Wolf
Fecha: 2021-04-29
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En 2020, la GLEIF lanzó una nueva función transformadora en el Sistema Global del IPJ: el Agente de validación.
Tras escuchar las dificultades a las que se enfrentaban las instituciones financieras a la hora de incorporar nuevos clientes, introdujimos este nuevo modelo operativo para ayudar a las instituciones financieras a superar los retrasos y ahorrar tiempo eliminando los procesos duplicados en la incorporación y la emisión de IPJ.
El marco del Agente de validación permite a las instituciones financieras aprovechar su conocimiento del cliente (KYC), la lucha contra el blanqueo de dinero (AML) y otros procesos de incorporación regulados habituales para obtener un IPJ para sus clientes al verificar la identidad de un cliente durante la incorporación inicial o durante una actualización estándar del cliente. Como resultado, las instituciones financieras que actúan como Agentes de validación ahorran tiempo y costes, al tiempo que mejoran la experiencia de incorporación de sus clientes al eliminar la duplicación de los procesos de validación de datos.
Al convertirse en Agentes de validación, las instituciones financieras también pueden agilizar, acelerar y diversificar su uso del IPJ, y garantizar su autonomía a medida que tratan de digitalizar sus procesos de negocio.
La GLEIF firmó con JP Morgan como su primer Agente de validación a finales de 2020 y sigue invitando a las instituciones financieras a participar en la fase de prueba del Marco y a convertirse en pioneras en el mercado.
La GLEIF está trabajando para estandarizar el proceso de participación en las pruebas, pero también reconoce que cada institución financiera emplea sus propios procesos y funciones departamentales de manera diferente. Por este motivo, la GLEIF se compromete a trabajar con cada uno de los miembros de la prueba de forma individual para explorar y definir la función del Agente de validación "en su contexto" y para garantizar que el Sistema Global del IPJ siga satisfaciendo las necesidades del sector.
El proceso del juicio consta de siete pasos, como se ilustra en el siguiente gráfico.
Para ofrecer más detalles sobre lo que implica este proceso, en nuestro último libro electrónico se detalla lo que las instituciones financieras pueden esperar en cada etapa de esta prueba, los beneficios que pueden esperar al trabajar como parte del Marco y también se incluyen algunas preguntas frecuentes.
¿Le interesa obtener más información? Puede descargar el libro electrónico completo haciendo clic aquí y si este no responde a todas sus preguntas, puede consultar nuestro primer libro electrónico sobre la función del Agente de validación, disponible aquí.
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Stephan Wolf fue el Director General de la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) (2014–2024). Desde marzo de 2024, dirigió la Junta Consultiva Industrial (IAB) de la Iniciativa sobre Estándares Digitales de la Cámara de Comercio Internacional (CCI), la plataforma mundial para la coordinación, la adopción y el compromiso con los estándares de comercio digital. Antes de ser nombrado Presidente, ocupaba el cargo de Vicepresidente de la IAB desde 2023. Ese mismo año fue elegido miembro del Consejo de la Cámara de Comercio Internacional (CCI) de Alemania.
Entre enero de 2017 y junio de 2020, el Sr. Wolf fue subcoordinador del Grupo asesor técnico de FinTech del Comité técnico 68 de la Organización internacional de normalización (ISO TC 68 FinTech TAG). En enero de 2017, el Sr. Wolf fue designado uno de los 100 Líderes en Identidad por One World Identity. Tiene una amplia experiencia en el establecimiento de operaciones de datos y en estrategias de implantación global. A lo largo de su carrera ha contribuido al avance de estrategias clave de desarrollo de productos y empresas. El Sr. Wolf cofundó IS Innovative Software GmbH en 1989 y trabajó como su primer director general. Más tarde fue nombrado portavoz del Consejo ejecutivo de su sucesora, IS.Teledata AG. Finalmente, esta empresa pasó a formar parte de Interactive Data Corporation, en la que el Sr. Wolf ocupó el puesto de Director Técnico. El Sr. Wolf es licenciado en administración de empresas por la Universidad J. W. Goethe, Frankfurt am Main.
