Noticias sobre el Identificador de Personas Jurídicas: Actualización de enero de 2019

La Global Legal Entity Identifier Foundation proporciona una visión general de los últimos acontecimientos mundiales relevantes para la adopción del Identificador de Personas Jurídicas (IPJ)

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Para que las partes interesadas puedan seguir fácilmente los acontecimientos relativos a la implantación del Identificador de Personas Jurídicas (IPJ) en todo el mundo, la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) ofrece actualizaciones sobre dichos acontecimientos a través de su blog.

Esta publicación resume las noticias sobre el IPJ obtenidas de fuentes en inglés desde septiembre de 2018 y se centra en los fuertes apoyos recabados para el IPJ, junto con los llamamientos de los organismos reguladores de todo el mundo para una adopción generalizada del IPJ.

Las fuentes citadas en este blog se incluyen en los «enlaces relacionados» que figuran más abajo.

El presidente del Banco Central Europeo cita al IPJ como la base para una mayor estandarización mundial

En enero de 2019, en su declaración introductoria en la audiencia ante la Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios del Parlamento Europeo, Mario Draghi, presidente del Banco Central Europeo (BCE) y presidente de la Junta Europea de Riesgo Sistémico (JERS), destacó la necesidad de aprovechar las potencialidades del IPJ a fin de lograr la estandarización mundial. Una «dificultad de cara al futuro está relacionada con la supervisión del sistema financiero, que requiere que tengamos acceso a datos de operaciones de alta calidad, detallados y granulares», afirmó. «Para tener una visión completa, es de vital importancia que podamos vincular datos a través de mercados, instrumentos y contrapartes. Nuestra experiencia en el análisis de datos derivados que han pasado a estar disponibles a través del Reglamento sobre la infraestructura del mercado europeo (EMIR) destaca la importancia de una mayor estandarización de los datos, incluso a escala mundial, sobre la base del uso exitoso del Identificador de Personas Jurídicas. También muestra que los legisladores deben invertir en infraestructura y herramientas analíticas adecuadas».

Carta del presidente del Consejo de Estabilidad Financiera dirigida a la reunión de líderes del G20 en Buenos Aires: aprovechar los beneficios de las nuevas tecnologías financieras, incluido el IPJ

El 26 de noviembre de 2018, Mark Carney, gobernador del Banco de Inglaterra que ha presidido el Consejo de Estabilidad Financiera desde 2011, escribió a los líderes del Grupo de los Veinte (G20) en nombre del Consejo de Estabilidad Financiera para informar sobre «... el avance logrado durante 2018 y (...) los principales asuntos que requieren la atención de los líderes del G20». En un párrafo titulado «Aprovechar los beneficios de las nuevas tecnologías financieras mientras se contienen los riesgos», escribió: «De manera más general, el Consejo de Estabilidad Financiera y los organismos de estandarización están explorando cómo una amplia gama de innovaciones —incluida la tecnología de libro mayor distribuido, el Identificador de Personas Jurídicas (IPJ) mundial, la inteligencia artificial y diferentes tecnologías de pago— podría fomentar la estabilidad financiera y proporcionar beneficios para consumidores y empresas». (El 2 de diciembre de 2018, Randal K. Quarles, gobernador y vicepresidente de Supervisión de la Reserva Federal de EE. UU., sucedió a Mark Carney como presidente del Consejo de Estabilidad Financiera). Creado en 2009, el Consejo de Estabilidad Financiera es un organismo internacional que supervisa y hace recomendaciones sobre el sistema financiero mundial. El Consejo de Estabilidad Financiera es el fundador de la GLEIF.

El Consejo de Estabilidad Financiera solicita una mayor adopción mundial del IPJ en la Iniciativa sobre deficiencias de los datos del G20

El «Tercer informe de progreso de la segunda fase de la iniciativa del G20 sobre deficiencias de los datos», publicado en septiembre de 2018, resalta que los «usos del IPJ continúan aumentando en diferentes jurisdicciones (...). También la mejora de las estadísticas sobre las exposiciones transfronterizas de las corporaciones no bancarias beneficiadas por los desarrollos del IPJ: la OCDE ha comenzado recientemente a desarrollar la base de datos analítica sobre multinacionales individuales y sus filiales, que se basa en diversas fuentes, incluidos los datos de relaciones del IPJ. (…) Para obtener más información, consulte los Archivos Concatenados de la GLEIF». El informe también señaló que «persistirá la verificación cruzada con otras iniciativas pertinentes, como la medición de la economía digital, el uso de los macrodatos para la formulación de políticas, la mejora de la transparencia de la deuda pública, el cumplimiento de la Normas Especiales para la Divulgación de Datos Plus del FMI (NEDD) y la promoción de Identificador de Personas Jurídicas mundial».

El Grupo Consultivo Regional del Consejo de Estabilidad Financiera para Asia cita el IPJ entre las posibles soluciones para facilitar el acceso a la financiación comercial

En noviembre de 2018, el Grupo Consultivo Regional del Consejo de Estabilidad Financiera para Asia se reunió en el Banco de la Reserva de Australia para analizar, entre otros temas, el acceso a la financiación comercial. El comunicado de prensa del Consejo de Estabilidad Financiera, que resumió la reunión, informó de que los miembros «recibieron presentaciones que sugieren que la percepción del riesgo país y de contraparte, los requisitos contra el blanqueo de dinero y de conocer al cliente, y los costes de capital que no reflejan plenamente las características de riesgo de la financiación comercial, ejercían como posibles impedimentos. Las posibles soluciones incluyen tecnologías digitales, desarrollo de capacidades, formación y adopción del Identificador de Personas Jurídicas».

El informe «Reformas del mercado de derivados extrabursátiles: decimotercer informe de progreso sobre la implementación» del Consejo de Estabilidad Financiera destaca el uso del IPJ en todas las jurisdicciones

También en noviembre de 2018, se publicó «Reformas del mercado de derivados extrabursátiles: decimotercer informe de progreso sobre la implementación» del Consejo de Estabilidad Financiera, que informaba de avances óptimos, en general, en su programa de reformas. Con referencia al IPJ, el informe señala que: «El IPJ, que proporciona datos verificados sobre personas jurídicas, ahora está referenciado o es requerido en las normas de unas 45 jurisdicciones, de las cuales 16 son jurisdicciones adheridas al Consejo de Estabilidad Financiera. (…) La UE expone que las contrapartes de la UE se enfrentan a dificultades al utilizar el IPJ para identificar a las contrapartes ajenas a la UE, porque existen contrapartes en otras jurisdicciones que todavía carecen de un IPJ. Hasta cierto punto, esto puede ser un problema de transición, a medida que más jurisdicciones y participantes del mercado consideren el uso del IPJ».

El «Plan de acción del Consejo de Estabilidad Financiera para evaluar y abordar la disminución de la corresponsalía bancaria - Informe de progreso dirigido a la Cumbre del G20» aborda la opción de usar el IPJ para identificar al originador y los beneficiarios de las transferencias bancarias

El IPJ fue mencionado de nuevo por el Consejo de Estabilidad Financiera, en noviembre, en el «Plan de acción para evaluar y abordar la disminución de la corresponsalía bancaria - Informe de progreso dirigido a la Cumbre del G20 de noviembre de 2018». Entre otros asuntos, el informe detalla las acciones tomadas para fortalecer las herramientas para la diligencia debida de las corresponsalías bancarias. El informe indica que se han realizado nuevos avances en relación con el IPJ, «con un total de IPJ emitidos superior a 1,3 millones, la recopilación en menos de 18 meses de información sobre 140.000 relaciones entre una filial y sus sociedades matrices, y una disminución en los precios del IPJ, que facilitará el uso efectivo del IPJ para reducir los costes y aumentar la eficiencia en el procesamiento de transferencias bancarias». Al informar sobre los próximos pasos para garantizar que las autoridades nacionales y los bancos implementen soluciones diseñadas por organismos internacionales de normalización, el informe establece que el Grupo de Coordinación de Corresponsalía Bancaria (CBCG) «explorará si un mayor estímulo podría facilitar la implementación efectiva de la opción de usar el IPJ para identificar al originador y los beneficiarios de las transferencias bancarias. Esto respaldaría la confianza entre los bancos involucrados en la misma cadena de pago, reduciría los costes y aumentaría la fiabilidad de la evaluación de sanciones. El objetivo sería la implementación, como mucho en 2021, cuando se espera que los mensajes de pago se trasladen a la nueva norma ISO 2002». La Comisión de Pagos e Infraestructuras de Mercado (CPMI) «también supervisará la implementación de la norma ISO 20022 y el uso de la opción del IPJ».

Cuarto informe anual del Consejo de Estabilidad Financiera sobre la implementación y los efectos de las reformas reglamentarias financieras del G20: la amplia adopción del IPJ es esencial para aprovechar plenamente sus beneficios colectivos

«Diez años después de la crisis, el nuevo marco regulatorio ya se ha aplicado oportunamente», afirma el Consejo de Estabilidad Financiera en su «Cuarto informe anual sobre la implementación y los efectos de las reformas reglamentarias financieras del G20», también publicado en noviembre. El informe destaca asimismo que es necesario expandir la utilización del IPJ a escala mundial, si se desea materializar todo su potencial: «Se contemplan usos adicionales, como en el área de la corresponsalía bancaria. La mayor adopción del IPJ por parte de personas jurídicas en todo el mundo y su uso por parte de las autoridades con fines regulatorios son esenciales para aprovechar sus beneficios colectivos».

Informe del Consejo de Estabilidad Financiera después de la revisión paritaria temática del IPJ prevista antes de julio de 2019

Esta alentadora colección de referencias, que detallan las acciones del Consejo de Estabilidad Financiera para respaldar y promover la adopción del IPJ, concluye con una notificación sobre la publicación prevista en la primera mitad de 2019 del informe del Consejo de Estabilidad Financiera sobre la revisión paritaria temática de la implementación del IPJ.

El Banco Interamericano de Desarrollo informa sobre enfoques innovadores para promover la lucha contra la corrupción, la transparencia y la integridad en América Latina y el Caribe

Para conmemorar el Día Internacional Contra la Corrupción el 9 de diciembre de 2018, el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) publicó el «Informe del grupo asesor de expertos sobre anticorrupción, transparencia e integridad en América Latina y el Caribe». Forbes describió el informe como «importante, práctico y prescriptivo (...), con recomendaciones para todos los sectores de la sociedad, desde el gobierno hasta las personas, sobre enfoques innovadores y efectivos para combatir la corrupción». Al reflejar el contenido del informe, Forbes sostiene que los datos abiertos «son tanto una política como una solución tecnológica. Para poder analizar más datos y de mayor calidad, los gobiernos deben cumplir los estándares internacionales sobre cómo publicar datos abiertos de contratos gubernamentales, incluido el estándar de datos de contratación abierta y el Identificador de Personas Jurídicas mundial, para facilitar la comparación de registros sobre las empresas y sus actividades en diferentes bases de datos gubernamentales». 

Banco Asiático de Desarrollo: cómo los Identificadores de Personas Jurídicas transformarán las pequeñas empresas en Asia

En agosto de 2018, Janet Hyde, especialista en inversiones del Banco Asiático de Desarrollo, publicó un artículo en un blog titulado «Cómo los Identificadores de Personas Jurídicas transformarán las pequeñas empresas en Asia», donde explicaba cómo el IPJ ayudará a las empresas a crecer y facilitará su acceso al crédito. «Para empezar, la capacidad de búsqueda de la GLEIF permite a las empresas buscar y evaluar nuevos compradores y vendedores en los mercados objetivo, alentándolas a expandir sus negocios con mayor confianza», escribe. «La creación de estas bases de datos también ayuda a las grandes organizaciones a buscar nuevas empresas para realizar transacciones, incluidas las pymes. Esto a su vez crea más oportunidades de negocio para estas empresas que ya están dispuestas y pueden participar en las cadenas de suministro de Asia».

Hyde reconoce que «el IPJ deberían adoptarlo todas las entidades, no solo las entidades financieras y empresas comerciales, sino también los departamentos y agencias gubernamentales, empresas, registros catastrales y de participaciones bursátiles, oficinas de impuestos, directorios de listados de sanciones, blanqueo de dinero y de conozca a su cliente (KYC) y auditores. Solo así pueden construirse con éxito carteras de información realmente completas y significativas». Hyde concluye: «Con una adopción generalizada, el IPJ permitirá la comunicación a través de diferentes plataformas, ya que existirá un estándar que todos los participantes del mercado podrán acordar para respaldar el ciclo de vida completo de las transacciones.»

Reino Unido: el Banco de Inglaterra (BoE) promueve el uso del IPJ, tanto en el seno del sector de servicios financieros como en todos los sectores de la economía

Dave Ramsden, vicegobernador de Mercados y Banca de BoE, defendió en la Conferencia ISO 20022, celebrada en diciembre de 2018, el uso del IPJ tanto en el seno del sector de servicios financieros como en todos los sectores de la economía, incluidas las empresas. Tras explicar la importancia de los estándares internacionales de datos en la cadena de pagos, Ramsden destaca que su discurso se centra en dos en particular: «La norma ISO 20022 y cómo planeamos implementarla para pagos en el Reino Unido y también la norma ISO 17442, más comúnmente conocida como el Identificador de Personas Jurídicas, una herramienta importante que puede transmitirse dentro de un mensaje de pagos ISO 20022».

Ramsden continúa señalando que una limitación en las oportunidades de mejora futura, en el seno de los sistemas financieros, es la gran carga de la identificación tanto para los bancos como para las empresas. Reconoce que: «Un único identificador reconocido universalmente podría mejorar drásticamente la velocidad y la eficiencia de la identificación». Continúa: «El IPJ tiene características particulares: es un identificador único, requiere verificación anual, contiene información útil sobre la estructura de la empresa y es un estándar ISO reconocido a escala mundial. El Banco cree que tiene todos los ingredientes necesarios para brindar beneficios mucho más amplios a los usuarios finales: aumentar la eficiencia, la competencia y la productividad. Más allá del sector financiero, los IPJ tienen el potencial de ser un bloque de construcción transformador para la economía real».

Añade: «Con el IPJ como bloque de construcción crítico, la tecnología mantiene la promesa de brindar eficiencias a los usuarios finales del sistema financiero. La identificación rápida permitirá procesos eficientes de conozca a su cliente (KYC) y de incorporación. Dada la complejidad de las transacciones transfronterizas, podría aportar eficiencias sustanciales para los importadores y los exportadores. En algún momento, podría permitir a una empresa crear su propio archivo de datos crediticios y utilizarlo para buscar los mejores productos, al igual que hacemos nosotros en nuestra vida diaria. Nuestro trabajo sugiere que un identificador digital único y ampliamente reconocido para todas las empresas es fundamental para lograr esa visión de futuro. Debido a los beneficios que el Banco percibe en los IPJ, nuestra respuesta de consulta indicó que los convertiremos en una característica obligatoria de las transacciones entre entidades financieras en CHAPS (Sistema de Pago Automatizado de la Cámara de Compensación). Sin embargo, para liberar todo el potencial de los IPJ, debemos promover su adopción entre todos aquellos que usan mensajes de pago, no solo en el seno del sector de servicios financieros, sino en todos los sectores de la economía, incluidas las empresas».

El Informe anual al Congreso de 2018 de la Oficina de Investigación Financiera de EE. UU. detalla su iniciativa de datos relativa a los IPJ

En su «Informe anual al Congreso de 2018», publicado en noviembre, la Oficina de Investigación Financiera de EE. UU. analiza, entre otras cosas, sus iniciativas relativas a datos, incluida una norma propuesta para recopilar datos sobre acuerdos de recompra bilaterales liquidados (repos), que es una importante fuente de financiación a corto plazo en el sistema financiero. La norma propuesta relacionada con este tipo de acuerdos «requeriría que todas las contrapartes e intermediarios obtengan un IPJ».

Informe anual de 2018 del Consejo de Supervisión de Estabilidad Financiera de EE. UU.: la adopción generalizada del IPJ sigue siendo la prioridad

El Consejo de Supervisión de Estabilidad Financiera (FSOC), que forma parte del Departamento del Tesoro de EE. UU., es responsable de identificar los riesgos para la estabilidad financiera, promover la disciplina de mercado y responder a los riesgos emergentes para la estabilidad del sistema financiero estadounidense. Bajo la sección de Calidad de los Datos, Recopilación y Uso Compartido del «Informe Anual del FSOC de 2018», el Consejo declara que una adopción más amplia del IPJ por parte de los participantes en los mercados financieros «sigue siendo una prioridad del Consejo. El IPJ permite una identificación única y transparente de las personas jurídicas que participan en las operaciones financieras. A fin de facilitar la adopción generalizada del IPJ, el Consejo recomienda que, cuando proceda, las agencias miembros pasen a adoptar el uso del IPJ en materia de información reglamentaria y otras recopilaciones de datos. El Consejo recomienda que las agencias miembros actualicen sus repositorios reglamentarios de datos de hipotecas para incluir los campos del IPJ e Identificador Universal de Préstamo (ULI), que permitirán rastrear los registros de préstamos a lo largo de su ciclo de vida».

La GLEIF insta a los gobiernos de todo el mundo a que consideren una migración a la identificación de personas jurídicas estandarizada y basada en el IPJ

En septiembre de 2018, la GLEIF y la Data Foundation publicaron un informe de investigación conjunto titulado «Proyección de una identificación de personas jurídicas integral para el Gobierno federal de EE. UU.». La GLEIF y la Data Foundation, con sede en EE. UU., unieron sus fuerzas para explorar cómo la adopción del IPJ por parte de las agencias federales estadounidenses podría simplificar la identificación de personas jurídicas y producir beneficios dentro y fuera de los mercados financieros.

La GLEIF resalta que las conclusiones de este informe de investigación pueden servir para orientar a los reguladores de jurisdicciones ajenas a EE. UU., en las que las autoridades públicas siguen dependiendo de numerosos regímenes de identificación, algunos exclusivos.

El informe de investigación conjunto de la GLEIF y la Data Foundation:

• Explora el panorama actual de las necesidades de identificación de personas jurídicas de las agencias federales estadounidenses y describe el sistema de identificación que utiliza cada una de ellas.
• Compara el Sistema Global del IPJ con otros sistemas que se usan en EE. UU. en la actualidad.
• Identifica cómo se beneficiarían las agencias federales estadounidenses si sustituyesen sus identificadores exclusivos o internos por el IPJ.
• Propone factores que describen la viabilidad de que cierto sistema de identificación de personas jurídicas estadounidense se convierta en un sistema integral fundamentado en el IPJ o, como alternativa. cuál sería el valor de mapear los identificadores existentes frente al IPJ.

El IPJ responde a la necesidad fundamental de adoptar un sistema universal para identificar personas jurídicas en todos los mercados, productos y regiones. La adopción general del IPJ y el consecuente acceso a datos de referencia abiertos, estandarizados y de gran calidad, disponibles a través del Índice de IPJ Global, permitirá a todas las partes interesadas de todos los países mejorar su interoperabilidad e interconexión.

Citando el informe de progreso publicado por el Comité de Supervisión Regulatoria del IPJ en abril de 2018, el documento de la GLEIF y la Data Foundation afirma que la adopción de una estrategia de IPJ por parte de los gobiernos de todo el mundo podría «ayudar a solucionar la existencia de diferentes identificadores nacionales que abarcan diferentes tipos de personas jurídicas» y «permitir a los países aprovechar la infraestructura desarrollada por el [Sistema Global del IPJ]». El Comité de Supervisión Regulatoria del IPJ, que representa a las autoridades públicas de todo el mundo unidas en su compromiso de potenciar la transparencia en los mercados financieros, recomienda que «cada jurisdicción individual evalúe la adopción de una estrategia del IPJ que se ajuste a sus necesidades».

Estándares del Sistema Global del IPJ: publicaciones más recientes del Comité de Supervisión Regulatoria del IPJ

En octubre de 2018, el Comité de Supervisión Regulatoria del IPJ publicó un documento final de política que establece medidas para incorporar eventos de personas jurídicas e historial de datos en el Sistema Global del IPJ. La política se fundamentó en una consulta pública en 2017 y un taller posterior en 2018. Además de presentar claramente las características de la política, que se resumen de manera concisa en el Resumen Ejecutivo, el documento concluye que se debe adoptar un enfoque cooperativo para desarrollar una implementación óptima prioritaria y un calendario para esta política sobre la incorporación de datos de eventos de personas jurídicas en el Sistema Global del IPJ. También sugiere que «lo que queda por finalizar pertenece al área de estándares técnicos, que son responsabilidad de la GLEIF (por ejemplo, cómo representar fechas de entrada en vigor y reflejar el rango de definiciones de fechas de entrada en vigor, según las legislaciones locales) y la función de la GLEIF en la consulta a las UOL y el sector sobre la manera más rentable de implementar las políticas del Comité de Supervisión Regulatoria. Se pueden utilizar talleres, consultas adicionales y proyectos piloto a medida que avanza la implementación».

En noviembre de 2018, el Comité de Supervisión Regulatoria del IPJ publicó su «Segundo documento de consulta sobre las relaciones del fondo en el Sistema Global del IPJ». El informe «propone actualizar hasta cierto punto la forma en que se registran en el Sistema Global del IPJ las relaciones con incidencia en fondos, con los objetivos de velar por que la implementación de datos de relaciones sea coherente en todo el sistema y de ofrecer un medio para facilitar una recopilación normalizada de información sobre relaciones de fondos a escala mundial». El Comité de Evaluación y Estándares del Comité de Supervisión Regulatoria del IPJ desarrolló este documento de consulta para recabar la opinión pública sobre el diseño de un proceso para recopilar datos sobre las relaciones de los fondos dentro del Sistema Global del IPJ. Las respuestas a un cuestionario adjunto a este documento se solicitaron hasta el 14 de enero de 2019. Fundamentarán la versión final del marco de políticas que el Comité de Supervisión Regulatoria del IPJ aprobará para su eventual implementación por parte de la GLEIF, nunca antes de enero de 2020.

En otras partes del mundo, diferentes acontecimientos positivos indican un impulso continuo hacia el uso obligatorio del IPJ en el seno del conjunto del ecosistema de servicios financieros. La GLEIF publica en su sitio web un resumen de las actividades reglamentarias actuales y propuestas, incluido el uso del IPJ (consulte los «enlaces relacionados» que figuran abajo).

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