Cómo están colaborando OpenSanctions, Open Ownership y la GLEIF para mejorar las sanciones y el control contra el blanqueo de capitales
El blanqueo de capitales representa una amenaza desmesurada; el Banco de Pagos Internacionales (BPI) calcula que cada año se blanquean en todo el mundo entre 2 y 5 billones de dólares, de los cuales se recupera menos del 1%. Friedrich Lindenberg, fundador de OpenSanctions, explica por qué OpenSanctions se ha asociado con la GLEIF y Open Ownership en la lucha global contra los delitos financieros al permitir que conjuntos de datos críticos se cotejen de manera eficiente, en particular, en el contexto de los pagos instantáneos y transfronterizos.
Autor: Friedrich Lindenberg, fundador, OpenSanctions
Fecha: 2023-12-06
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La colaboración entre la GLEIF y Open Ownership, presentada con la intención de ampliar aún más el mapeo a la base de datos OpenSanctions, fue incluida en la lista de finalistas para el G20 TechSprint 2023. ¿Qué valor aporta esta colaboración en la lucha contra los delitos financieros?
Es evidente que un producto como este tiene mucha utilidad en el mundo de la regulación financiera, como vimos en TechSprint. La colaboración destaca la eficacia de datos abiertos bien estructurados y unos identificadores corporativos sólidos. También subraya la aplicación práctica de la integración de datos como herramienta fundamental en la lucha contra los delitos financieros.
La integración ofrece una red integral de entidades y relaciones, lo que agiliza el proceso para que los analistas exploren indicios de irregularidades y evalúen riesgos potenciales para una empresa. Este proyecto también subraya la aplicación práctica de la integración de datos como herramienta fundamental en la lucha contra los delitos financieros.
Lo que es particularmente interesante acerca de este proyecto colaborativo es que reúne múltiples conjuntos de datos especializados para que podamos identificar lo que se llaman sanciones secundarias. Se aplican específicamente a empresas en las que el 50% o más de la empresa es propiedad de personas o entidades sancionadas, y nos ayudan a trabajar para lograr un conjunto de datos completo para la detección y el seguimiento de activos.
La iniciativa conjunta tiene el potencial de mejorar los procesos de evaluación y mejorar el apoyo a las iniciativas contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, la debida diligencia del cliente y la aplicación de sanciones a escala mundial. ¿Cuáles son los problemas más críticos que enfrenta el sistema financiero global hoy?
El sistema financiero global se enfrenta a múltiples desafíos en este momento. Si bien numerosas empresas que realizan análisis de sanciones encuentran problemas molestos y posiblemente frecuentes, como falsos positivos debido a un conjunto de datos de mala calidad, una inquietud más importante es la eficacia general de estos sistemas de análisis.
Este tipo de preguntas rara vez se formulan dentro de las entidades reguladas, y la mayoría de los sistemas no están diseñados de manera que respondan suficientemente a estas cuestiones. Podemos hacer correcciones menores aquí y allá, pero los problemas más importantes surgen de estos temas y cuestiones de mayor escala.
Los datos compartidos entre entidades deben estar normalizados para favorecer la imposición de sanciones y los controles contra el blanqueo de capitales. ¿Cómo contribuye la iniciativa conjunta a resolver este desafío?
Facilita su resolución empleando identificadores comunes como el código LEI y utilizando el mapeo del LEI frente a otros identificadores como el ISIN y el BIC. La iniciativa también aprovecha estándares emergentes como el BODS para datos de titulares reales, lo que permite la integración de datos y la creación de herramientas de análisis reutilizables. Estas estrategias contribuyen a normalizar los datos compartidos entre entidades, mejorando la eficacia de las sanciones y los procesos de detección contra el blanqueo de capitales.
«Se necesita una red para derrotar a una red», afirmó Beju Shah, director del BIS Innovation Hub Nordic Centre, cuando concluyó el Proyecto Aurora. ¿Puede explicar cómo su red de organizaciones (llamada «Transparency Fabric»), que colabora con datos abiertos, normalizados y de alta calidad, puede respaldar la lucha contra las redes malintencionadas?
Una de las cosas que hace que Transparency Fabric sea particularmente útil es que cada una de las organizaciones involucradas aporta su propia especialidad. Juntos, Transparency Fabric puede luchar contra los delitos financieros al permitir que conjuntos de datos críticos se cotejen de manera eficiente, en particular, en pagos transfronterizos e instantáneos.
Uno de los mayores problemas durante las comprobaciones contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo es la falta de datos de alta calidad sobre los titulares reales a escala mundial. Dado que los gobiernos deciden optar por la transparencia en lugar del secreto, OpenSanctions y Open Ownership pueden contribuir a proporcionar una mirada más profunda a las redes que rodean a las entidades y las personas sancionadas.
¿Cómo progresará la iniciativa conjunta?
Hay algunas direcciones en las que estamos buscando crecer. En primer lugar, siempre buscamos incorporar más datos sobre los titulares reales. Hay algunos asuntos más que resolver en esta categoría, por ejemplo, los datos publicados por los gobiernos nacionales utilizando el estándar BODS.
Además, los mapeos que la GLEIF ha estado proporcionando entre sus propios identificadores y otros sistemas (como el ISIN, el BIC y los identificadores de OpenCorporates) han demostrado ser de enorme valor. Sería útil tener más mapeos entre otros identificadores utilizados en el sector financiero, lo cual se remonta a la idea de diseñar adecuadamente nuestros sistemas para los objetivos que tenemos entre manos. Si mejoramos el mapeo de identificadores como símbolos bursátiles y códigos de valores, podríamos fortalecer los medios que tienen las empresas reguladas para identificar riesgos y proporcionar una herramienta de prevención de delitos financieros más sólida.
¿Qué planes tiene OpenSanctions para el futuro?
Uno de nuestros principales proyectos es el mapeo de datos de personas políticamente expuestas. Si se quiere luchar contra los delitos financieros, hay que mirar más allá de las personas sancionadas y también tener en cuenta a todas las partes que cuentan con los medios para utilizar fondos públicos.
Recopilar sistemáticamente información sobre personas políticamente expuestas en todo el mundo es particularmente complejo porque no existen reglas definidas globalmente que consideren quién está o no clasificado como tal, pero la distinción es, no obstante, importante.
Recientemente, renovamos todo nuestro conjunto de datos de personas políticamente expuestas y creamos páginas específicas por países para que los usuarios pudieran explorar y utilizar mejor nuestros datos. Ahora estamos investigando qué otros datos o parámetros podrían ser valiosos para nuestros usuarios.
Más allá de eso, por supuesto, queremos aumentar la cantidad de datos sobre los titulares reales a los que podemos acceder y asociar a la información de riesgo que recopilamos. En particular, nos interesan las jurisdicciones que se han convertido en foco de evasión de sanciones, como Turquía, Dubái y Asia Central.
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Friedrich Lindenberg es el fundador de OpenSanctions. Su interés en los datos de las listas de vigilancia está inspirado en su trabajo en periodismo de investigación. Friedrich dirigió el equipo de datos del Proyecto de denuncia de la corrupción y el crimen organizado (OCCRP) de 2016 a 2021, donde contribuyó a numerosas investigaciones sobre delincuencia transnacional, finanzas extraterritoriales y blanqueo de capitales.
Inició el proyecto Aleph, una plataforma de datos de código abierto utilizada por reporteros y analistas en más de 40 organizaciones de medios para explorar grandes conjuntos de datos estructurados y no estructurados y encontrar pistas para denunciar irregularidades.
