La GLEIF concluye que más de la mitad de los profesionales de venta del sector bancario dedican el 27% de su semana de trabajo a integrar nuevas organizaciones en su cartera de clientes
La GLEIF publica las conclusiones de un estudio sobre los retos que plantea la identificación de personas jurídicas en el sector de los servicios financieros y propone un método normalizado para abordarlos
Autor: Stephan Wolf
Fecha: 2018-05-09
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La Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) llevó a cabo recientemente un estudio con Loudhouse, agencia de investigación especializada, para determinar los principales retos que plantea la identificación de personas jurídicas en el sector de los servicios financieros. El estudio, en que participaron más de 100 profesionales de venta sénior del sector bancario del Reino Unido, Estados Unidos y Alemania, concluyó que seis de cada diez (57%) participantes dedican más de 1,5 días a la semana (el 27% de su semana laboral) a integrar nuevas organizaciones en su cartera de clientes. Además, el 50% de las entidades financieras utiliza, de media, cuatro identificadores para determinar organizaciones que convertir en clientes y el proceso dura, de media, seis semanas. Lo prolongado de este periodo supone una carga significativa, pues los profesionales de venta disponen de menos tiempo para dedicar a sus funciones básicas, como adquirir nuevo negocio y prestar servicio a sus clientes existentes.
Las conclusiones constituyen la base de un nuevo informe de investigación de la GLEIF titulado «Un nuevo futuro para la identificación de personas jurídicas» (A New Future for Legal Entity Identification), en el que la GLEIF describe su postura de que sustituir la desconexión de información por un enfoque aceptado a escala global basado en una adopción amplia del Identificador de Personas Jurídicas (IPJ) acabaría con la complejidad de las transacciones comerciales y aportaría un valor cuantificable a las empresas de servicios financieros.
El informe, así como un documento aparte donde se detallan las conclusiones del estudio, puede descargarse desde el sitio web de la GLEIF (consulte los «enlaces relacionados» que figuran a continuación).
La carga de la integración de clientes
En general, los resultados del estudio demuestran que el proceso de integración con respecto a nuevas relaciones comerciales, incluido el proceso de diligencia debida sobre conocimiento del cliente (KYC), consume demasiado tiempo y exige demasiadas tareas de administración.
Otras de las conclusiones clave son:
El 57% de los participantes coincide en que la fiabilidad de los datos de referencia supone un desafío
El 55% de los participantes coincide en que la dotación de recursos para la integración de nuevos clientes constituye un reto
El 55% de los participantes coincide en que unos procesos prolongados suponen un riesgo de pérdida de negocio
El 61% de los participantes coincide en que la tecnología digital complicará el proceso en mayor medida
En una economía digital globalizada, verificar la identidad de clientes, socios y proveedores se está convirtiendo en un reto cada vez más complejo y costoso. Sin embargo, el crecimiento de los identificadores está traduciéndose en problemas que deben resolverse para asegurar su función clave para el buen funcionamiento de la creciente economía digital global.
El estudio detecta que el quid del problema es la falta de un enfoque normalizado hacia la verificación de personas jurídicas. Como resultado, el 54% de los participantes coincide en que el uso de diferentes identificadores para la misma persona jurídica se traduce en incoherencias en la actualización de los diferentes conjuntos de datos de referencia. El estudio concluye que el 58% de los participantes afirma que los datos de referencia asociados no están actualizados, mientras que el 46% manifiesta que los datos de referencia procedentes de fuentes diferentes son incoherentes; el 49% afirma que se utiliza la misma identificación para personas jurídicas diferentes. En general, solo dos tercios de las entidades financieras consideran que la información de clientes que mantienen es precisa.
Las dificultades persisten también incluso una vez el cliente se ha consolidado. Los datos de clientes deben mantenerse actualizados durante toda la relación comercial. Para ello, deben verificarse con regularidad la información que figura en las tarjetas de visita y los cambios en la estructura de la propiedad, entre otros aspectos. Los identificadores de personas jurídicas pueden obtenerse fácilmente de diferentes emisores, si bien no se mantienen actualizados de forma sistemática. Las organizaciones necesitan un sistema más eficiente para identificar personas jurídicas. Algunas consideran que la tecnología será de ayuda, pero no existe un consenso general sobre cuál debería ser la solución (siga nuestro próximo blog para obtener más información sobre la función de la tecnología digital).
El camino que seguir
En la GLEIF, estamos convencidos de que las empresas de servicios financieros pueden ahorrar tiempo, conseguir una mayor transparencia y trabajar con mayor dinamismo adoptando un IPJ para cada una de sus organizaciones cliente. Las entidades bancarias llevan a cabo su actividad en múltiples jurisdicciones y, por tanto, precisan de un estándar global. El IPJ ofrece a las empresas un enfoque único para identificar personas jurídicas, pues ofrece el potencial de suprimir la complejidad de las transacciones comerciales. Con el Índice de IPJ Global, ofrecemos la mayor fuente en línea que facilita datos de referencia de personas jurídicas abiertos, estandarizados y de alta calidad. Ningún otro sistema de identificación de personas jurídicas global y abierto se ha comprometido con un régimen comparable tan estricto de verificación regular de los datos.
Integrar el IPJ en otros métodos de verificación de personas jurídicas, incluidas soluciones basadas en certificados digitales y tecnología blockchain, permitirá a cualquier persona conectar fácilmente todos los registros asociados con una organización e identificar quién es dueño de quién. Al convertirse en el vínculo común, el IPJ aportará certidumbre sobre la identidad en cualquier interacción en línea, facilitando que todos los agentes participen en el mercado digital global.
El estudio identifica claramente que sin la adopción de un directorio público y global de personas jurídicas, la integración de clientes seguirá siendo un proceso largo y laborioso que exigirá que los expertos deban dejar de lado la prestación de servicios y las tareas comerciales y deban destinarse demasiados recursos a tareas de administración.
Para obtener más información, nuestro informe de investigación detalla las ineficiencias del proceso de integración actual, explica cómo las dificultades que rodean la ineficiencia en la identificación de personas jurídicas pueden suponer consecuencias empresariales reales y analiza el impacto de las tecnologías digitales emergentes y las posibles capacidades y ventajas que plantea adoptar un método normalizado para identificar personas jurídicas.
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Stephan Wolf fue el Director General de la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) (2014–2024). Desde marzo de 2024, dirigió la Junta Consultiva Industrial (IAB) de la Iniciativa sobre Estándares Digitales de la Cámara de Comercio Internacional (CCI), la plataforma mundial para la coordinación, la adopción y el compromiso con los estándares de comercio digital. Antes de ser nombrado Presidente, ocupaba el cargo de Vicepresidente de la IAB desde 2023. Ese mismo año fue elegido miembro del Consejo de la Cámara de Comercio Internacional (CCI) de Alemania.
Entre enero de 2017 y junio de 2020, el Sr. Wolf fue subcoordinador del Grupo asesor técnico de FinTech del Comité técnico 68 de la Organización internacional de normalización (ISO TC 68 FinTech TAG). En enero de 2017, el Sr. Wolf fue designado uno de los 100 Líderes en Identidad por One World Identity. Tiene una amplia experiencia en el establecimiento de operaciones de datos y en estrategias de implantación global. A lo largo de su carrera ha contribuido al avance de estrategias clave de desarrollo de productos y empresas. El Sr. Wolf cofundó IS Innovative Software GmbH en 1989 y trabajó como su primer director general. Más tarde fue nombrado portavoz del Consejo ejecutivo de su sucesora, IS.Teledata AG. Finalmente, esta empresa pasó a formar parte de Interactive Data Corporation, en la que el Sr. Wolf ocupó el puesto de Director Técnico. El Sr. Wolf es licenciado en administración de empresas por la Universidad J. W. Goethe, Frankfurt am Main.
