La GLEIF y SWIFT presentan el primer archivo de relaciones BIC-IPJ de código abierto para permitir la interoperabilidad en múltiples plataformas de identificación
La cooperación agilizará significativamente los procesos de verificación de personas jurídicas y reducirá los costes de gestión de datos
Autor: Stephan Wolf
Fecha: 2018-02-08
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La Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) ha publicado el primer archivo mensual de relaciones que establece la correspondencia entre un Código de Identificación de Negocio (BIC) asignado a una organización y su Identificador de Persona Jurídica (IPJ). Con el lanzamiento de este archivo de código abierto, la GLEIF y SWIFT han sido pioneras en un modelo de cooperación que, por primera vez, permite a los participantes en el mercado vincular y establecer referencias cruzadas de estos identificadores clave de personas jurídicas de forma gratuita. Esto agilizará significativamente los procesos de verificación de personas jurídicas y reducirá los costes de gestión de datos.
El archivo de relaciones BIC-IPJ se basa en un proceso de mapeo establecido por SWIFT y certificado por la GLEIF. Se publica en el sitio web de la GLEIF en formato CSV (consulte los «enlaces relacionados» que figuran más abajo) y se actualizará mensualmente. Hasta el mes de febrero de 2018, se han emitido más de un millón de IPJ a personas jurídicas a escala mundial. De los aproximadamente 130.000 BIC asignados hasta la fecha, actualmente unos 45.000 pertenecen a organizaciones que son personas jurídicas o sucursales extranjeras, y por lo tanto cumplen los requisitos para el mapeo contra los IPJ.
La disponibilidad del archivo de relaciones de código abierto BIC-IPJ facilitará el proceso de recopilación, agrupación y reconciliación de información de contrapartes basada en la interoperabilidad entre plataformas de identificación paralelas. Esto tiene particular interés para los proveedores de servicios dedicados a los pagos y los Derivados del Mercado Paralelo (OTC) relacionados con la Gestión de Relaciones con Clientes, o para la diligencia debida relativa al conocimiento del cliente (KYC, por sus siglas en inglés) y al del proveedor (KYS, por sus siglas en inglés).
En el comunicado de prensa relacionado con esta cuestión publicado por la GLEIF el 8 de febrero de 2018, el director global de pagos de SWIFT, Harry Newman, comentó: «Las relaciones BIC-IPJ y los datos de informes regulatorios asociados a dichas relaciones tienen una alta demanda entre los participantes en el mercado. El mapeo de los IPJ puede requerir muchos recursos, pero en SWIFT tenemos un equipo especializado centrado en establecer dichas relaciones con la más alta calidad. Nos complacerá colaborar con la GLEIF y el sector a medida que seguimos contribuyendo a optimizar el cumplimiento del acuerdo Basilea II y otras regulaciones».
La identificación de personas jurídicas puede ser una tarea lenta, costosa y compleja. A menudo, la información relevante se almacena en sistemas internos y externos diferentes, y se etiqueta con números de identificación de cliente distintos. Con el archivo de relaciones BIC-IPJ de código abierto se ha dado un paso importante en la consolidación de la información. Esto reducirá significativamente los costes asociados a la verificación de personas jurídicas que existen hasta ahora. En la GLEIF, nos sentimos orgullosos de ofrecer esta solución conjunta y quisiera agradecer a SWIFT que nos haya brindado la oportunidad de cooperar.
Certificación de servicios de mapeo de IPJ
La cooperación entre SWIFT y la GLEIF pilota la certificación del servicio de mapeo de IPJ que la GLEIF ofrece a proveedores de datos interesados y otras organizaciones. El servicio está diseñado para garantizar que el IPJ se corresponda debidamente con el identificador pertinente. La certificación del servicio de mapeo de IPJ incluirá un servicio de impugnación público para todos los archivos de mapeo de relaciones, que brindará a cualquier usuario de archivos de relaciones la posibilidad de despejar dudas con respecto a pares individuales. Por favor, consulte la «Hoja informativa sobre el mapeo BIC-IPJ» (BIC-to-LEI Mapping Factsheet) en la sección de «enlaces relacionados» para obtener más información sobre la impugnación de pares individuales de BIC-IPJ.
Para obtener más información sobre la certificación del servicio de mapeo de IPJ, póngase en contacto con LEImapping@gleif.org.
Sobre el BIC
El BIC (ISO 9362) es un estándar internacional desarrollado por la Organización Internacional de Normalización (ISO) para la identificación de instituciones pertenecientes al sector de los servicios financieros. SWIFT es la autoridad de registro para el estándar BIC designada por la ISO. Al asumir esta función, SWIFT recibe solicitudes de registro de BIC, asigna un BIC y publica el registro de datos del BIC relacionados.
Sobre el IPJ
El IPJ es un código alfanumérico de 20 dígitos basado en el estándar ISO 17442. El IPJ permite una identificación clara y exclusiva de las personas jurídicas que participan en operaciones financieras. Cada IPJ contiene información sobre la estructura de la propiedad de cada persona jurídica y, por tanto, responde a las preguntas de «quién es quién» y «quién es dueño de quién» entre los participantes en el mercado. La GLEIF garantiza el acceso gratuito a todo el conjunto de datos de IPJ con el Índice de IPJ Global. Es la única fuente global en línea que facilita datos de referencia de personas jurídicas que sean abiertos, estandarizados y de alta calidad.
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Stephan Wolf fue el Director General de la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) (2014–2024). Desde marzo de 2024, dirigió la Junta Consultiva Industrial (IAB) de la Iniciativa sobre Estándares Digitales de la Cámara de Comercio Internacional (CCI), la plataforma mundial para la coordinación, la adopción y el compromiso con los estándares de comercio digital. Antes de ser nombrado Presidente, ocupaba el cargo de Vicepresidente de la IAB desde 2023. Ese mismo año fue elegido miembro del Consejo de la Cámara de Comercio Internacional (CCI) de Alemania.
Entre enero de 2017 y junio de 2020, el Sr. Wolf fue subcoordinador del Grupo asesor técnico de FinTech del Comité técnico 68 de la Organización internacional de normalización (ISO TC 68 FinTech TAG). En enero de 2017, el Sr. Wolf fue designado uno de los 100 Líderes en Identidad por One World Identity. Tiene una amplia experiencia en el establecimiento de operaciones de datos y en estrategias de implantación global. A lo largo de su carrera ha contribuido al avance de estrategias clave de desarrollo de productos y empresas. El Sr. Wolf cofundó IS Innovative Software GmbH en 1989 y trabajó como su primer director general. Más tarde fue nombrado portavoz del Consejo ejecutivo de su sucesora, IS.Teledata AG. Finalmente, esta empresa pasó a formar parte de Interactive Data Corporation, en la que el Sr. Wolf ocupó el puesto de Director Técnico. El Sr. Wolf es licenciado en administración de empresas por la Universidad J. W. Goethe, Frankfurt am Main.
