No haga negocios sin conocer la información: gracias a la Gestión de la Calidad de los Datos podrá disponer de información empresarial clara para saber cómo actuar

La disponibilidad de unos datos de identificación de entidades abiertos, precisos y pertinentes nunca ha sido tan importante. En este blog analizamos por qué es tan importante y repasamos las iniciativas de referencia de la GLEIF en esta área crítica.

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La confianza es el pilar principal de cualquier economía. Importa más que nunca en una economía digital y globalizada, ya que el número de personas jurídicas que realizan transacciones e interactúan está aumentando y seguirá haciéndolo. Este nuevo entorno hace que la verificación de la identidad por parte de empresas y autoridades sea más importante, pero también más difícil de realizar con precisión. La transparencia de todas las partes implicadas es un requisito para cualquier inversión sostenible, informe cualificado o análisis. Sin embargo, para que haya confianza y transparencia, todas las empresas deben poderse identificar internacionalmente y deben estar respaldadas por datos precisos y de alta calidad.

Si observamos los temas pertinentes para 2023, inmediatamente nos vienen a la mente cuestiones clave como la gobernanza, mejora de la calidad, transparencia, armonización, interoperabilidad y validación de los datos. Sin embargo, también se hará hincapié en las regulaciones relacionadas con los datos como uno de los temas principales. Por ejemplo, la Ley de transparencia de los datos financieros (FDTA), las finanzas abiertas de la UE, la PSD2, la Ley de IA de la UE o la Directiva sobre información corporativa en materia de sostenibilidad (CSRD).

Comprender el impacto de los principales impulsores de la calidad de los datos en los retos más acuciantes para la sociedad y la economía es de gran importancia. La facilidad de uso de los datos dependerá de su interoperabilidad y estandarización. En el caso de estos dos principios fundamentales, es obvio que hay que utilizar un estándar mundial para identificar y verificar las entidades, teniendo en cuenta la naturaleza mundial del comercio y los proveedores transfronterizos. La falta de estándares comunes para los datos y su interoperabilidad contribuye a la falta de infraestructuras digitales de nueva generación e inhibe la innovación.

Habilitar la transformación digital de modo que sea interoperable, independiente y autónoma

Cuando se trata de impulsar el crecimiento económico, la innovación y la competitividad, tanto para las empresas como para las pymes, la calidad de los datos, la interoperabilidad y los estándares mundiales desempeñan un papel crucial. Los datos proporcionarán más transparencia al mercado mundial, reducirán los intentos delictivos y permitirán unas decisiones empresariales más sostenibles, pero solo si los datos son fiables y si los pueden utilizar todas las partes interesadas de forma sencilla.

Los recientes avances en la iniciativa de las finanzas abiertas suponen un punto de partida útil a la hora de abordar esta idea. Recientemente, el Grupo de expertos en el espacio europeo de datos financieros indicó lo siguiente en su informe: «El IPJ podría desempeñar un papel importante en las finanzas abiertas promoviendo la identificación y la agregación de datos estandarizados, mejorando la calidad y transparencia de los datos y reduciendo los costes relacionados con los controles de verificación. El intercambio de datos podría ser viable si estos se recopilaran de forma estandarizada y armonizada con identificadores estructurados, como el IPJ. Además, el IPJ podría facilitar la identificación de los proveedores de servicios financieros y otras personas jurídicas de forma transparente a través de su Depósito Global del IPJ de acceso público. En cuanto al acceso a los datos, el IPJ también podría desempeñar un papel importante en el funcionamiento de las interfaces de programación de aplicaciones (API).»

El Consejo de Estabilidad Financiera publicó un informe en 2022 en el que animaba a los organismos que establecen los estándares mundiales y a las organizaciones internacionales con autoridad en el ámbito financiero, bancario y de pagos a impulsar las referencias al IPJ en su trabajo. Uno de los objetivos primordiales a corto plazo del informe del CEF, publicado como parte de la hoja de ruta del G20 para mejorar los pagos transfronterizos, es estimular el uso del IPJ inicialmente en las operaciones de pagos transfronterizos. Al contribuir a que estas transacciones sean más rápidas, baratas, transparentes e inclusivas, sin perder sus garantías y seguridad, el CEF considera que el IPJ ayuda a conseguir los objetivos de la hoja de ruta del G20.

Por otra parte, un informe de la Cámara de Comercio Internacional (CCI) del Reino Unido aboga por la adopción de tecnologías ya existentes, como los Identificadores de Personas Jurídicas (IPJ), los libros de contabilidad digitales, el seguimiento de los números de factura, las API entre los departamentos de recaudación y los bancos, y que los organismos reguladores permitan a los bancos compartir datos sobre fraudes, para impedir actuar a los defraudadores.

El Sistema Global del IPJ (GLEIS) tiene una oportunidad única de resolver el problema de la confianza de las personas jurídicas en todo el mundo. Puede permitir la transformación digital de modo que sea interoperable, independiente y autónoma. Como estándar internacional ISO de identificación y código que conecta a las entidades con información de referencia clave, incluida la estructura de propiedad, el IPJ aborda los problemas de conciliación de datos más allá de las fronteras y promueve un estándar de identidades interoperable.

Los datos nos permiten actuar con mayor rapidez y prudencia y tomar decisiones más sostenibles

Tomemos como ejemplo los informes ambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Para los inversores, su capacidad de utilizar los datos de IPJ para verificar la identidad de las empresas en las que invierten y sus estructuras organizativas corporativas puede respaldar sus inversiones responsables y fundamentar la toma de decisiones. Para comprender plenamente la naturaleza y los riesgos sistémicos de una inversión es imprescindible contar con una visión transparente, actual y precisa de los nombres, las ubicaciones y las formas jurídicas de las filiales, matrices y participaciones de una empresa. Sin estos datos precisos y de alta calidad sobre las personas jurídicas, los informes de ESG pierden su valor como medio para evaluar los indicadores de rendimiento y promover una inversión sostenible.

El IPJ es la única solución mundial que proporciona a las organizaciones datos fiables para identificar de forma inequívoca empresas y estructuras corporativas en todo el mundo.

Las comunidades empresariales mundiales no solo se beneficiarán de una mayor adopción del IPJ, sino también de la utilización por su parte del conjunto de datos abierto del IPJ, que está disponible de forma gratuita para cualquier persona, en cualquier lugar del mundo, a través del Índice de IPJ Global. La utilidad de este recurso depende de una serie de factores, entre los que se incluyen: la cantidad de datos que contiene cada registro de IPJ; la calidad de esos datos, incluido su grado de precisión y actualización; la profundidad y diversidad con la que se puede examinar el conjunto de datos y el grado de accesibilidad para el conjunto de organizaciones que lo utilizan, incluidos, por ejemplo, los supervisores regulatorios, los proveedores de servicios de datos independientes y las entidades individuales que llevan a cabo la diligencia debida en la cadena de suministro.

Afortunadamente, la calidad de los datos incluidos en el Índice de IPJ Global ya es alta, gracias a un estricto sistema de gestión de la calidad de los datos. Esto beneficia a la gobernanza y cumplimiento de los datos a nivel de entidad individual y sienta las bases para las iniciativas de datos abiertos de confianza que tratan de aprovechar la identificación precisa y fiable de las personas jurídicas en sus plataformas.

La GLEIF está comprometida a la mejora continua de la disponibilidad de unos datos de identificación de personas jurídicas abiertos, precisos y pertinentes para todo el mundo y participa en muchas iniciativas diseñadas para fomentar ese compromiso. Para ilustrarlo, veamos algunos de estos proyectos de referencia.

Agilizar la inversión climática basada en los datos

La transparencia y responsabilidad son la base de una gestión medioambiental y una sostenibilidad mundial eficaces. Para demostrar cómo los datos de IPJ pueden desempeñar un papel fundamental a la hora de ayudar a las empresas a evaluar los riesgos relacionados con el cambio climático de sus inversiones, la GLEIF se unió a la iniciativa de OS-Climate de la Fundación Linux en 2022 para ayudar a impulsar la confianza y transparencia en las soluciones de análisis y de datos climáticos de código abierto.

OS-Climate es una organización sin ánimo de lucro dirigida por sus miembros e impulsada por la Fundación Linux, que está comprometida con el desarrollo de una plataforma de análisis de datos abiertos y de código abierto centrada en la gestión del riesgo climático y la agilización de la inversión en soluciones resilientes y con bajas emisiones de carbono. Esta asociación permite que los datos de IPJ en tiempo real estén disponibles públicamente en la nube a través del catálogo de datos de la Iniciativa de datos sobre sostenibilidad de Amazon (ASDI). Al facilitar el acceso a estos datos, y a otros conjuntos de datos clave relacionados con el clima, como las emisiones de carbono y las previsiones climáticas, los inversores pueden tomar decisiones financieras y de inversión más respetuosas con el medio ambiente.

Habilitar la asignación automatizada de códigos ELF

De acuerdo con su compromiso de impulsar sus datos de identificación de entidades, la GLEIF analiza periódicamente el suministro de datos de las fuentes fidedignas y asigna códigos de forma de persona jurídica (ELF) basados en el estándar ISO 20275.

Para esto último, la GLEIF y su socio Sociovestix Labs desarrollaron en 2022 una herramienta de aprendizaje automático, LENU (siglas en inglés de Conocimiento del nombre de la persona jurídica), para asignar automáticamente códigos ELF basados en el nombre jurídico y la jurisdicción. LENU ya está disponible gratuitamente en GitHub.

LENU utiliza los datos de IPJ para crear modelos específicos de jurisdicción y permite al usuario obtener una sugerencia de forma jurídica para cualquier nombre jurídico dado. La GLEIF ha establecido un bucle de calidad de los datos en el que la forma jurídica sugerida por la herramienta se compara con el código ELF en los datos de IPJ actuales. En caso de que existan claras discrepancias entre los resultados del modelo y los datos de IPJ actuales, la GLEIF crea impugnaciones de datos que se envían a los emisores de IPJ para que puedan realizar una verificación exacta y actualizar los registros de datos, si fuera necesario. A continuación, los datos actualizados se utilizan para crear la siguiente versión de los modelos con una fuente de datos mejorada que, en última instancia, aumenta el rendimiento del modelo. Esta herramienta es un ejemplo de cómo podrían aplicarse algoritmos de aprendizaje automático para evaluar y mejorar la calidad de los datos.

Mejorar la calidad de los datos con nuevos formatos de datos e informes

En 2022, se logró un hito importante para el Sistema Global del IPJ con la aplicación de las tres políticas del CSR sobre relaciones y directrices de fondos para el registro de fondos de inversión, eventos de personas jurídicas (anteriormente denominados «Acciones corporativas»), historial de datos y elegibilidad del IPJ para entidades gubernamentales generales. Estos nuevos formatos de datos han ampliado el alcance de los datos contenidos en los registros de IPJ, lo que genera aún más transparencia en el mercado mundial y amplía la utilidad del Sistema Global del IPJ para usuarios de todo el mundo.

Para respaldar los esfuerzos de los emisores de IPJ y garantizar un funcionamiento estable del sistema, la GLEIF publicó una versión revisada de su Configuración de normas 3.2, que incluye un total de 118 Comprobaciones de la Calidad de los Datos. La nueva Configuración de normas entró en vigor en abril de 2022, lo que provocó un descenso notable de la Puntuación media total de la Calidad de los Datos de 99,98 a 99,77 (véase la Figura 1).

Este comportamiento es el esperado cuando se introduce un nuevo conjunto de comprobaciones de la calidad de los datos. Por ejemplo, el descenso que se observó en agosto de 2021 a 99,71 (véase la Figura 2) se debió principalmente a la introducción de una nueva Configuración de normas. Aunque en 2022 la GLEIF introdujo 34 nuevas comprobaciones y actualizó otras 40 para cumplir los nuevos requisitos de las tres políticas del CSR, los emisores de IPJ subsanaron rápidamente los fallos que quedaban en las comprobaciones de la calidad de los datos. Esto se consiguió gracias a la experiencia que los emisores de IPJ adquirieron en los últimos años y aprovechando el servicio de comprobación previa de la gobernanza de datos.

La GLEIF introdujo la API de comprobación previa proactiva para ayudar a los emisores de IPJ a identificar los problemas de calidad de los datos incluso antes de que entraran en el sistema. Al final, la Puntuación media de la Calidad de los Datos se estabilizó en 99,97 en el último trimestre del año.

Durante 2022, los niveles de madurez alcanzados mostraron curvas similares a la Puntuación media de la Calidad de los Datos y el número de emisores de IPJ que alcanzaron niveles de madurez más altos (niveles de calidad esperada y excelente) disminuyó en 10 organizaciones cuando entraron en vigor las nuevas políticas (véase la Figura 3).

Sin embargo, la evolución de los tres últimos años muestra una mejora continua del rendimiento del nivel de madurez (véase la Figura 4). Esta mejora se consiguió en 2021 gracias a la introducción del requisito de que los registros de IPJ nuevos y actualizados se enviaran al servicio de comprobación previa de la gobernanza de datos de la GLEIF. Este servicio aplica la Configuración de normas vigente y no solo ofrece una vista previa de los resultados de la calidad de los datos, sino también el motivo de un posible fallo. Sin duda, la introducción de la gestión de datos proactiva a través del servicio de comprobación previa de la gobernanza de datos fue lo que cambió las reglas del juego en términos de madurez.

Aumento de la transparencia de los cambios de los niveles de calidad de los datos

El año pasado, la GLEIF puso a disposición del público su Panel de Calidad de los Datos (Data Quality Dashboard) interactivo, cuando antes solo estaba disponible para la GLEIF, los emisores de IPJ y los miembros del CSR. Esta innovadora herramienta permite a los consumidores de datos globales:

• Supervisar diariamente los KPI relacionados con la calidad de los datos
• Analizar diversas estadísticas para períodos de tiempo definidos por el usuario
• Comprender los principios en los que se basan las Comprobaciones de la Calidad de los Datos de la GLEIF
• Comparar el rendimiento de los emisores de IPJ
• Investigar la calidad de los datos de un único IPJ
• Investigar las impugnaciones presentadas contra los datos del IPJ

Desarrollar estas y otras iniciativas de gobernanza y calidad de los datos seguirá siendo una prioridad clave para la GLEIF en 2023 y esperamos compartir noticias sobre el impulso continuo de la GLEIF en los próximos meses.

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