Mejores datos, mejores negocios: Combatir el fraude relacionado con la identidad con el LEI
El fraude económico va de la mano de los delitos relacionados con la identidad. En un mundo cada vez más complejo, los datos accesibles, confiables y transparentes son la base sobre la cual podemos combatir las finanzas ilícitas. Clare Rowley, de la GLEIF, examina la importancia de las identidades seguras y fiables para resolver una amplia gama de problemas que actualmente inhiben los flujos comerciales relacionados con el fraude.
Autor: Clare Rowley
Fecha: 2024-05-10
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La economía global está luchando con niveles nunca antes vistos de fraude relacionado con la identidad. Según Statista, los costos del cibercrimen en Estados Unidos alcanzaron aproximadamente 320 mil millones de dólares estadounidenses en 2023. Entre 2017 y 2023, esta cifra ha experimentado un aumento significativo de más de 300 mil millones de dólares estadounidenses. Según las últimas estimaciones, esta dinámica continuará en los próximos años, alcanzando aproximadamente 1,82 billones de dólares estadounidenses en costes de ciberdelincuencia en 2028. Este aumento de la delincuencia digital está causando daños financieros sustanciales a nivel mundial y destruyendo la confianza vital entre las organizaciones de contraparte, en particular las que operan a través de fronteras y jurisdicciones legales.
En un mundo que se enfrenta a una delincuencia digital sin precedentes, las identidades organizativas seguras, fiables y reconocidas en todo el mundo son un requisito previo vital y una base para la prosperidad del comercio mundial. La calidad de datos es la base de la confianza y el cumplimiento normativo en el ámbito empresarial internacional. Sin embargo, para que estos datos alcancen su potencial, deben ser confiables, fácilmente accesibles y exactos.
Aquí es donde entra en juego el Identificador de Entidad Legal (LEI).
El Identificador de Entidad Legal (LEI) es la única solución global que proporciona a las organizaciones datos confiables para identificar sin ambigüedades empresas y estructuras corporativas en todo el mundo. Como estándar de identificación ISO universal y código que conecta entidades con información de referencia crucial, incluida la estructura de propiedad, el Identificador de Entidad Legal (LEI) aborda los problemas de conciliación de datos a través de fronteras y promueve un estándar de identidad interoperable. Con más de 2,5 millones de entidades y 400.000 relaciones, el conjunto de datos LEI disponible abiertamente proporciona información crucial sobre los nombres, ubicaciones y formas legales de subsidiarias, matrices y participaciones de empresas. Los datos del LEI ayudan a las empresas a saber con quién están tratando.
El Sistema Global del LEI crea un nivel de transparencia nunca visto en la identificación de partidos. Sienta las bases para decisiones comerciales más informadas, fomenta el crecimiento, fomenta las colaboraciones y disuade los delitos financieros. Al abordar las incoherencias en la identificación de las entidades, conectar una mayor variedad de conjuntos de datos y captar las relaciones y estructuras de propiedad de las entidades, el LEI puede respaldar una mejor gestión de riesgos y permitir un mejor seguimiento, elaboración de informes y análisis.
Proporcionando una comprensión profunda de la complejidad legal corporativa para identificar cualquier desafío
El poder del LEI se basa en la calidad y precisión de sus datos. Una nueva iniciativa, la Bandera de Conformidad Política, diseñada para animar a todas las entidades titulares de LEI a declarar y mantener todos los datos solicitados en el registro del LEI, está preparada para impulsar aún más la transparencia sobre la integridad y exactitud de los datos de referencia dentro del registro del LEI. Los LEI ayudan a las empresas a identificar a las entidades a través de las fronteras y jurisdicciones de forma rápida y sencilla, haciendo que el comercio mundial sea más seguro y transparente.
La Bandera de Conformidad Política es una oportunidad convincente para fomentar y promover una mayor transparencia en las transacciones a través de la notificación actual y completa por parte de las entidades legales de datos de referencia de la entidad legal abierta, normalizados y de alta calidad a disposición de los usuarios y maximizando la transparencia y la confianza entre los participantes en el mercado.
Las entidades con información actualizada y completa demuestran su compromiso inquebrantable con la transparencia al permitir un seguimiento más cercano de los datos de las transacciones y respaldar una mayor claridad en sus estructuras de propiedad. Su estatus de conformidad también indica a los socios y a otras organizaciones que su LEI puede agilizar de forma fiable las comprobaciones de diligencia debida, la incorporación y otros procesos de contraparte, haciendo que sea más fácil hacer negocios con ellos.
Un LEI actualizado ayuda a garantizar el cumplimiento normativo de innumerables regulaciones internacionales
Una entidad legal con un LEI también se beneficia de una vía rápida para el cumplimiento normativo. Un número diverso y creciente de marcos regulatorios ya han exigido su uso a nivel mundial. Ofrecer un perfil claro y accesible de cada entidad puede acortar innumerables procesos de diligencia debida, muchos de los cuales se ven obstaculizados habitualmente por preguntas básicas como «¿Quién es quién?» y «¿A quién pertenece quién?»
Para las empresas, la simplificación y racionalización de la gestión de riesgos, el cumplimiento normativo, los procesos de «Conozca a su cliente» y «Conozca a su empresa» y la gestión de las relaciones con los clientes se traducirán en un camino más rápido y fluido hacia el crecimiento.
LEI para facilitar transacciones y asociaciones más rápidas y sencillas
La eficacia de los datos del LEI depende de su puntualidad y exactitud, por lo que el proceso de renovación del LEI es crucial. Las renovaciones retrasadas pueden generar muchos problemas, incluidos problemas de confiabilidad de los datos y la posibilidad de sanciones por incumplimiento.
La calidad de los datos es la base de la confianza y el cumplimiento normativo en el ámbito empresarial internacional. Este llamamiento a la calidad ejemplar de los datos de las organizaciones no es una mera maniobra para lograr un mayor cumplimiento normativo. Es una puerta de entrada a un crecimiento global sin explotar. Invita a las entidades legales de todo el mundo a unirse para lograr un entorno empresarial abierto, transparente y confiable. Porque mejores datos significan mejores negocios.
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Clare Rowley es Directora de Operaciones Empresariales de la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF). Antes de unirse a la GLEIF, Clare Rowley trabajó en la Corporación Federal de Seguros de Depósitos de Estados Unidos, donde dirigió proyectos tecnológicos para mejorar los programas de resolución bancaria y contribuyó a las investigaciones sobre las hipotecas de alto riesgo (subprime). Clare Rowley es una analista financiera certificada por el CFA® y cuenta con un Máster en Análisis Predictivo por la Northwestern University.
