Preguntas y Respuestas

Este apartado ofrece respuestas a las preguntas más frecuentes formuladas con respecto al Identificador de Personas Jurídicas (IPJ), la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) y el Sistema de IPJ Global.

¿Qué es un Identificador de Personas Jurídicas (IPJ)?

El Identificador de Personas Jurídicas (IPJ) es un código alfanumérico de 20 dígitos que vincula información de referencia clave que permite una identificación clara y exclusiva de las personas jurídicas que participan en los mercados financieros globales. El IPJ está basado en la norma ISO 17442 creada por la Organización Internacional de Normalización.

Puede acceder a más información aquí.

¿Qué es la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF)?

Fundada por el Comité de Estabilidad Financiera en junio de 2014, la GLEIF es una organización sin ánimo de lucro creada para respaldar la aplicación y el uso del Identificador de Personas Jurídicas (IPJ). La GLEIF tiene su sede en Basilea, Suiza. Los servicios de la GLEIF garantizan la integridad operativa del Sistema Global del IPJ. Además, la GLEIF permite acceso a infraestructuras técnicas para facilitar, a través de una licencia de datos abiertos, acceso a los usuarios al depósito del IPJ global de forma gratuita. El Comité de Supervisión Normativa del IPJ, formado por representantes de autoridades públicas de todo el mundo, supervisa a la GLEIF.

Puede acceder a más información sobre la GLEIF aquí.

¿Por qué es necesario un Sistema Global del IPJ?

En 2011, el Grupo de los Veinte apeló al Comité de Estabilidad Financiera (CEF) para que diera recomendaciones sobre un Identificador de Personas Jurídicas (IPJ) global y una estructura de gobernanza y apoyo. Esto desembocó en la creación del Sistema Global del IPJ el cual, mediante la emisión de IPJ, ahora ofrece la identificación única de personas jurídicas que participan en operaciones financieras en todo el mundo. El CEF hizo hincapié en que la adopción global del IPJ respalda múltiples «objetivos de estabilidad financiera» y, asimismo, ofrece «muchos beneficios para el sector privado».

Puede acceder a más información sobre el Sistema Global del IPJ aquí.

¿Cómo funciona el Sistema Global del IPJ?

El Sistema Global del Identificador de Personas Jurídicas (IPJ) es una iniciativa de las autoridades reguladoras de todo el mundo, que colaboran con el sector privado, para identificar inequívocamente a las personas jurídicas que participan en operaciones financieras mediante la emisión de IPJ exclusivos.

El Sistema Global del IPJ está formado por tres niveles:

El Comité de Supervisión Normativa del IPJ: Un grupo de autoridades públicas de todo el mundo que se constituyó en enero de 2013 a fin de coordinar y supervisar un marco mundial de identificación de personas jurídicas, el Sistema Global del IPJ.
La Global LEI Foundation (GLEIF): Fundada por el Comité de Estabilidad Financiera en junio de 2014, la GLEIF es una organización sin ánimo de lucro creada para respaldar la aplicación y el uso del IPJ. Los servicios de la GLEIF garantizan la integridad operativa del Sistema Global del IPJ.
Las organizaciones emisoras de IPJ: Los emisores del IPJ, también denominados Unidades Operativas Locales, ofrecen servicios de inscripción, renovación y otros y son el primer punto de contacto para las personas jurídicas que quieren obtener un IPJ.

Puede acceder a más información aquí.

¿Qué tipo de información se puede identificar en un IPJ?

El Identificador de Personas Jurídicas (IPJ) vincula información de referencia clave que permite una identificación clara y exclusiva de las personas jurídicas que participan en operaciones financieras. En resumen, el grupo de datos del IPJ disponible de forma pública puede considerarse como un directorio global que mejora enormemente la transparencia en el mercado financiero global.

El grupo de datos del IPJ disponible de forma pública es una clave exclusiva de información normalizada sobre personas jurídicas a nivel global. Los datos se inscriben y se verifican de forma regular con arreglo a protocolos y procedimientos establecidos por el Comité de Supervisión Normativa del IPJ (CSN IPJ).

En la entrada del blog de la GLEIF titulada « El Sistema Global del IPJ: Mirada Retrospectiva y Mirada hacia el Futuro» , el anterior presidente del CSN, Matthew Reed, recordó que el Sistema Global del IPJ está diseñado para, en última instancia, «responder a tres preguntas básicas: ¿Quién es quién? ¿Quién es el dueño de quién? Y, ¿quién es el dueño de qué?» La información disponible con los datos de referencia de la persona jurídica se denomina datos de «Nivel 1». Ofrece la respuesta a la pregunta de «quién es quién».

El 10 de marzo de 2016 el CSN IPJ publicó un documento llamado «Recopilación de datos sobre las matrices controladoras y directas de las personas jurídicas en el Sistema Global del IPJ - Fase 1». El artículo explica la elaboración de directrices de un proceso para recopilar datos de «Nivel 2», para complementar los datos de referencia de las personas jurídicas de «Nivel 1» existentes. En él se describe el proceso de mejora de los datos de referencia para incluir los datos de «Nivel 2» que responderán a la pregunta de «quién es el dueño de quién».

Se puede acceder a más información sobre el proceso de recopilación de datos sobre las matrices controladoras y directas de personas jurídicas aquí.

Los datos del IPJ, ¿están disponibles de forma pública?

Sí. La Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) ha publicado el Índice de IPJ Global. Este facilita información, actualizada diariamente, sobre todos los IPJ emitidos hasta la fecha. Cualquier parte interesada puede acceder y realizar una búsqueda fácilmente en los grupos de datos del IPJ de forma gratuita en la página web de la GLEIF, utilizando la herramienta de búsqueda del IPJ en línea creada por la GLEIF.

Puede acceder a más información sobre cómo acceder y utilizar los datos del IPJ aquí.

¿Qué personas tienen que tener un IPJ?

Tal y como indica la ISO 17442, la norma que subyace al Identificador de Personas Jurídicas (IPJ), el término «persona jurídica» incluye, sin limitación, a partes exclusivas que son responsables desde el punto de vista jurídico o financiero de la realización de las operaciones financieras o tienen el derecho legal en su jurisdicción para formalizar de forma independiente contratos legales, independientemente de si están establecidas o constituidas de alguna otra forma (por ejemplo, fideicomiso, asociación, contractual). Excluye a las personas físicas, pero incluye a las organizaciones gubernamentales y supranacionales.

Es importante distinguir entre reunir los requisitos para obtener un IPJ y estar obligado a tenerlo. Tal y como define la norma ISO 17442, las personas jurídicas que participan en operaciones financieras reúnen los requisitos para obtener un IPJ. Los requisitos legales para tener un IPJ provendrán de los reguladores financieros nacionales.

Aquí podrá encontrar un listado de iniciativas reguladoras relativas a la adopción del IPJ.

Los particulares, ¿pueden obtener un IPJ?

En principio, no. Sin embargo, cabe destacar que el 30 de septiembre de 2015, el Comité de Supervisión Normativa del IPJ publicó una declaración aclarando las condiciones según las cuales los particulares que actúen en calidad de empresas reúnen los requisitos para obtener IPJ.

Puede consultar la declaración aquí.

Los IPJ, ¿serán los mismos para todas las clases de activos (bonos, hipotecas, etc.)?

Sí. El Identificador de Personas Jurídicas (IPJ) es un identificador exclusivo para una cierta persona jurídica. No es un identificador de instrumentos. Por lo tanto, la persona jurídica utilizará su IPJ para notificar cualquier tipo de operación financiera en la que participe, independientemente del tipo de activos o de cuándo se emitió ese activo en particular.

¿Cómo pueden las personas obtener un IPJ?

Los emisores del IPJ, también denominados Unidades Operativas Locales (UOL), ofrecen servicios de inscripción, renovación y otros y son el primer punto de contacto para las personas jurídicas que quieren obtener un IPJ.

Puede acceder a más información sobre cómo obtener un IPJ aquí.

¿Quién paga los IPJ nuevos?

Hay dos opciones:

Si una persona se inscribe a sí misma o inscribe a sus filiales, la persona paga la cuota de inscripción por cada inscripción. Esto es lo que se denomina auto inscripción básica.
Si una persona obtiene un permiso expreso para inscribir a una persona diferente, con la que no tenga relación, esto se denomina inscripción asistida. En este caso, la parte que lleva a cabo la inscripción paga la cuota.

La parte autorizada será la que determine si la parte a la que han ayudado debe reembolsarles dicha cuota y el modo de hacerlo.

Cabe señalar que el importe de las cuotas es una cuestión que depende totalmente de las organizaciones del Identificador de Personas Jurídicas (IPJ) enumeradas aquí.

La cuota de inscripción de un IPJ, ¿es una cuota única o debe renovarse?

Hay una cuota de inscripción inicial y una cuota de mantenimiento anual.

¿Cómo puede una organización convertirse en una Unidad Operativa Local de la GLEIF, es decir, un emisor de IPJ?

Las organizaciones autorizadas a emitir Identificadores de Personas Jurídicas (IPJ) a personas jurídicas que participan en operaciones financieras se denominan Unidades Operativas Locales (UOL). Las UOL ofrecen servicios de inscripción, renovación y otros y son el primer punto de contacto con los solicitantes de inscripciones de IPJ. Una UOL puede emitir IPJ a personas jurídicas en cualquier país en el que esté acreditada para hacerlo.

La acreditación es el proceso por el cual la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) evalúa la idoneidad de las organizaciones que quieren operar dentro del Sistema Global del IPJ como emisores de IPJ y depositarios de los datos de referencia del IPJ. Ser miembro del Sistema Global del IPJ a través de la acreditación de la GLEIF es una designación de compromiso con la calidad de los datos y el servicio al cliente reconocida en todo el mundo. Las organizaciones candidatas deben cumplir los requisitos indicados en el Convenio Marco, que es el marco contractual que rige la relación entre la GLEIF y las organizaciones emisoras de IPJ.

Puede acceder a más información sobre cómo convertirse en UOL acreditada por la GLEIF aquí.

¿Qué sucede si hay un error en un registro de datos del IPJ?

Al contenido del Identificador de Personas Jurídicas (IPJ) se le conoce como datos de referencia de la persona jurídica. Los propietarios de los IPJ son responsables de notificar a la organización emisora de IPJ sobre las actualizaciones de los datos de referencia de la persona jurídica. Además, los usuarios de los datos del IPJ pueden poner en entredicho un IPJ o sus datos de referencia de la persona jurídica. Si los datos se ponen en entredicho la organización emisora del IPJ pone en marcha un mecanismo para revisar el registro y determinar la validez de la información actualizada que se ha presentado. El emisor del IPJ gestor procesará de forma gratuita las verificaciones y actualizaciones del IPJ o sus datos de referencia de la persona jurídica resultantes de la impugnación.

La Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) es responsable de controlar la gran de los datos del IPJ. El programa de gestión de la calidad de datos de la GLEIF garantiza que el IPJ cuente con la mejor normativa de la industria para facilitar datos abiertos y fiables para una gestión de la identificación de la persona jurídica exclusiva.

Puede obtener más información sobre el programa de gestión de calidad de datos de la GLEIF aquí.