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Warum der Abgleich von Datensätzen im globalen Kampf gegen Finanzkriminalität von entscheidender Bedeutung ist
Geldwäsche stellt eine große Bedrohung dar. Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) schätzt, dass jedes Jahr weltweit zwischen 2 und 5 Billionen USD betroffen sind, von denen weniger als 1 % sichergestellt werden. Die Transparency Fabric, eine gemeinsame Initiative von GLEIF, Open Ownership und OpenSanctions, ist eine bahnbrechende Kooperation, die Hoffnung im Kampf gegen Finanzkriminalität macht, indem sie einen effizienten Abgleich wichtiger Datensätze ermöglicht, insbesondere im Zusammenhang mit grenzüberschreitenden und sofortigen Zahlungen. Zugängliche, saubere und transparente Daten sind die Grundlage für die Bekämpfung illegaler Finanzgeschäfte. Die Transparency Fabric wird die Überprüfung und Verfolgung von Akteuren in den Bereichen Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Sanktionsumgehung vereinfachen und verstärken.
Das Fehlen qualitativ hochwertiger, globaler Daten zum wirtschaftlichen Eigentum ist laut einer Umfrage der Financial Action Task Force aus dem Jahr 2021 die Hauptursache für Reibungsverluste bei Kontrollen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die im Rahmen der grenzüberschreitenden Zahlungsabwicklung durchgeführt werden. Es besteht ein Bedarf an vertrauenswürdigen internationalen Unternehmenskennungen, die in genaue und aktuelle Daten über das wirtschaftliche Eigentum und die Kontrolle von Unternehmensvehikeln eingebettet sind, damit sie Überwachungslisten, einschließlich PEP-Listen, zugeordnet werden können, die ebenfalls dieselben Unternehmenskennungen enthalten. Die Transparency Fabric veranschaulicht, wie einfach es sein könnte, direkte und indirekte Verbindungen zwischen Unternehmen mit einem LEI und sanktionierten Personen und Unternehmen zu identifizieren. Auf diese Weise ließen sich Personen und Unternehmen mit Compliance-Risiko schnell und einfach identifizieren.
The Transparency Fabric war Finalistin im G20 TechSprint 2023. Der Wettbewerb wird jährlich von der G20-Präsidentschaft und der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) ausgerichtet, um erstklassige Technologieinnovationen auszuzeichnen, die sich den Herausforderungen der globalen Regulierungs- und Bankengemeinschaft stellen. Im Jahr 2023 wurde die TechSprint Challenge in Partnerschaft mit der Reserve Bank of India (RBI) ausgerichtet. Der Schwerpunkt lag auf der Suche nach Lösungen für die von der BIZ und der RBI definierten Herausforderungen im grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr. Insbesondere die Transparency Fabric wurde als Technologielösung anerkannt, die das Risiko illegaler Finanzierungen verringern könnte.