غرفة الأخبار والإعلام
بث GLEIF ومقاطع الفيديو
التصدي لعمليات الاحتيال عند الدفع: استخدام معرّف الكيان القانوني في المدفوعات الفورية للتحقق من المستفيد
الدفعات الفورية فورية ولا رجعة فيها. لذلك، يجب على أمناء خزانة الشركات أن يكونوا حذرين تجاه خطر الاحتيال عند الدفع. يعد التحقق من صحة معلومات المستفيد جانبًا بالغ الأهمية في عملية إدارة المخاطر.
عند إضافة معرّف الكيان القانوني (LEI) على هيئة سمة بيانات للمورد في أمر الدفع، يمكن تحديد الكيان القانوني المستفيد دوليًا بدقة وبشكل فوري وتلقائي. يمكن لمقدمي خدمات الدفع الاستفادة من معرّف الكيان القانوني بكفاءة لتأكيد معلومات المستفيد بدلاً من الاعتماد على العمليات اليدوية التي تنطوي على الأسماء التجارية أو الرقم الدولي للحساب البنكي أو التحقق المتبادل من أرقام الحسابات، وجميعها من الوسائل التي تستغرق وقتًا بالإضافة إلى كونها عرضة للخطأ البشري.
تضمن عملية التحقق من صحة معرّف الكيان القانوني أن كل معاملة تتضمن معرفًا فريدًا للمستفيد، بالإضافة إلى رقم الحساب، مما يساعد على التحقق من هوية المستفيد. وبعد ذلك، يمكن لأمناء خزانة الشركات التحقق بسهولة من أن تفاصيل المورد تتطابق مع تلك الموجودة في الملف الخاص بالمستفيد. ومن خلال استخدام معرّف الكيان القانوني، لن يصبح تعزيز أمان المعاملات وتقليل مخاطر الاحتيال عند الدفع أمرًا ممكنًا فحسب، بل إنه أمر بسيط أيضًا.
اطلع على المزيد حول كيفية مساهمة استخدام معرّف الكيان القانوني في تعزيز معلومات مالك الحساب (A2A) في الدفعات عبر الحدود هنا.
اطلع على المزيد حول مزايا معرّف الكيان القانوني لأمناء خزانة الشركات هنا.