في أيلول (سبتمبر) 2021، نشر المجلس الأوروبي للمخاطر النظامية (ESRB)، الذي يشرف على النظام المالي للاتحاد الأوروبي (EU) لمنع المخاطر وتخفيفها، ورقة عرضية تناقش أهمية معرّف الكيان القانوني (LEI). تسلط هذه الورقة الضوء على الفرص التي يوفرها معرّف الكيان القانوني لإتاحة معاملات أسرع وأرخص وأكثر أمانًا، ليس فقط في الأسواق المالية ولكن لجميع المعاملات المالية التي تشارك فيها كيانات قانونية، على مستوى العالم. في هذه المدونة، ترحب GLEIF بالتوصيات التي قدمها المجلس الأوروبي للمخاطر النظامية وتقدم منظورًا واسعًا حول الطريقة التي يمكن أن يساعد بها التنظيم معرّف الكيان القانوني على تنفيذ هذه التوصيات من خلال التغلب على العوائق التي تعترض طريقه ليصبح الشكل الفعلي في العالم للهوية التنظيمية الرقمية.
يعد التعريف الواضح والصحيح للكيانات المشاركة في المعاملات المالية عنصرًا أساسيًا للاستقرار المالي، ليس فقط على مستوى الاتحاد الأوروبي، ولكن على مستوى العالم. تؤكد الورقة الصادرة عن المجلس الأوروبي للمخاطر النظامية أن: "معرّف الكيان القانوني […] لديه القدرة على أن يصبح معرّف الاقتصاد العالمي. إنه يوفر عددًا من المزايا الفريدة والمهمة، لأنه يضمن معيارًا واحدًا وتنسيقًا واحدًا عبر جميع الولايات القضائية، ويمكن قراءته بأية لغة ويوفر موقعًا واحدًا للمعلومات التي يمكن الحصول عليها من أي مكان في العالم."
ترحب GLEIF بهذا التقييم وتوافق عليه.
لكي يضطلع معرّف الكيان القانوني (LEI) بهذا الدور، يحتاج نظام معرّفات الكيانات القانونية العالمي الآن إلى التوسع إلى ما هو أبعد من هدفه الافتتاحي المتمثل في إتاحة تعريف الكيانات في أسواق رأس المال وتوسيع نطاقه ليشمل المعاملات بين الشركات. وهنا تتعدد أمثلة حالات الاستخدام، على سبيل المثال: يمكن تنفيذ عمليات الفوترة بشكل أكثر كفاءة وأمانًا من خلال الاعتماد على معرّف الكيان القانوني بدلاً من تحليل الأسماء والنص كما هو الحال الآن. ويجري بالفعل العمل على تمويل التجارة وتسييره بطريقة أكثر كفاءة من خلال الاستفادة من معرّف الكيان القانوني والقضاء على تعقيدات تحليل اللغات والحروف الهجائية المختلفة. ويمكن أيضًا تحسين عمليات الدفع عبر الحدود بشكل كبير من خلال استخدام معرّف الكيان القانوني لتعريف المستفيد والمنشئ، كما هو مقترح في تقرير تحسين المدفوعات عبر الحدود الصادر عن مجلس الاستقرار المالي في خارطة طريق المرحلة الثالثة.
وبينما تشيد الورقة الصادرة عن المجلس الأوروبي للمخاطر النظامية بالإمكانات الواسعة لمعرّف الكيان القانوني، فإنها تسلط الضوء أيضًا على المعوقات المحتملة للاعتماد العالمي، من قبل الكيانات القانونية المالية وغير المالية على حد سواء. ومن بين هذه المعوقات المسائل المتعلقة بتكلفة الحصول على معرّف كيان قانوني وتجديده، لا سيما فيما يتعلق بالكيانات الصغيرة؛ وعدم الاهتمام والوعي بمعرّف الكيان القانوني خارج قطاع الخدمات المالية؛ وعدم وجود متطلبات قانونية لاستخدام معرّف الكيان القانوني في الولايات القضائية العالمية. معدل التجديد السنوي الحالي، الذي يتطلب تحديث البيانات المرجعية للكيان القانوني إذا تم تغييره، ليس متكررًا بدرجة كافية لبعض الأغراض الإشرافية، حيث يجب تحديث البيانات المرجعية باستمرار لتمكين الإشراف المناسب.
للتغلب على هذه العقبات، توصي الورقة الصادرة عن المجلس الأوروبي للمخاطر النظامية بتوسيع النظام العالمي المعمول به لإصدار معرّفات الكيانات القانونية ليشمل السجلات التجارية الوطنية، والتي يمكن أن تصدر معرّفات الكيانات القانونية عند تسجيل الكيان، والمؤسسات المالية، التي يمكن أن تسهل إصدار معرّفات الكيانات القانونية لعملائها من الكيانات القانونية من خلال تولي دور وكيل التسجيل أو وكيل التحقق.
خيارات التعديلات التنظيمية
على الرغم من أن GLEIF ليست هيئة تنظيمية، فإنها يمكن أن تقدم منظورًا تشغيليًا حول كيفية قيام التنظيم العالمي بدور داعم مهم في مساعدة نظام معرّفات الكيانات القانونية العالمي لتنفيذ التوصيات المقدمة من المجلس الأوروبي للمخاطر النظامية.
قانون الشركات
إن استكشاف التعديلات المدخلة على قانون الشركات، في جميع أنحاء العالم، لفرض إصدار معرّفات الكيانات القانونية لجميع الكيانات المسجّلة عبر السجلات التجارية ذات الصلة في كل ولاية قضائية، من شأنه أن يزيل التكلفة والعبء الإداري الذي يقع، بموجب النظام الحالي، على عاتق الكيان القانوني. إذا تم إصدار معرّف الكيان القانوني بدلاً من ذلك من قبل السجلات التجارية، فسيتحول ذلك إلى نظام تقوم فيه الحكومة في الواقع (من خلال سجلاتها التجارية) بإصدار معرّفات الكيانات القانونية بناءً على البيانات المتاحة بالفعل في مصدر السجل التجاري الرسمي.
هنا، قد تشمل الفوائد ما يلي:
ردود فعل سلطات الاتحاد الأوروبي
في كانون الأول (ديسمبر) 2021، نشرت المفوضية الأوروبية رسالتها بشأن استراتيجية البيانات الإشرافية في الخدمات المالية للاتحاد الأوروبي – المرتبطة هنا. تشير المفوضية هنا إلى أنها ستقترح تعديلات في أطر الإبلاغ ذات الصلة للمطالبة بشكل منهجي بالإبلاغ عن معرّف الكيان القانوني من قبل الكيانات التي تمتلكه، وبحلول عام 2023، تقديم تقرير عما إذا كان سيتم جعل معرّف الكيان القانوني إلزاميًا أم لا لمجموعة أكبر من الكيانات القانونية. على سبيل المثال، تقترح المفوضية التوسع في استخدام معرّفات الكيانات القانونية في المدفوعات وكجزء من الحزمة التشريعية لمكافحة غسيل الأموال.
وفي شباط (فبراير) 2022، نشرت الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) ردها على توصية المجلس الأوروبي للمخاطر النظامية بشأن تعريف الكيانات القانونية. تشير الهيئة المصرفية الأوروبية إلى أنها تدعم إدخال مطلب ملزم قانونًا على مستوى الاتحاد الأوروبي لاستخدام معرّف الكيان القانوني. بالإضافة إلى ذلك، تصرح الهيئة المصرفية الأوروبية بأنها تدعم إلى حد كبير أي جهد مبذول في سبيل الاستخدام الواسع النطاق لمعرّف الكيان القانوني وتتوقع تعزيزًا في استخدام معرّف الكيان القانوني في مجالات مثل إعداد التقارير المتعلقة بالدفع.
قانون مكافحة غسيل الأموال
ثمة إمكانية أخرى للاستجابة لتوصيات المجلس الأوروبي للمخاطر النظامية وهي من خلال التعديلات المدخلة على لوائح مكافحة غسيل الأموال في جميع أنحاء العالم. يمكن تحديث هذه القوانين لتشمل التزام المؤسسات المالية باستخدام معرّف الكيان القانوني لجميع الكيانات القانونية من أجل أغراض إجراءات استيفاء متطلبات العملاء.
هنا، سيتولى القطاع المصرفي زمام التنفيذ بتكلفة منخفضة جدًا للكيانات القانونية. يمكن للمؤسسات المالية أن تصبح بالفعل وكلاء تحقق أو وكلاء تسجيل يعملون جنبًا إلى جنب مع جهة إصدار معرّفات كيانات قانونية معتمدة لإصدار معرّفات كيانات قانونية لجميع عملائها. توجد نماذج التشغيل هذه بالفعل في نظام معرّفات الكيانات القانونية العالمي.
وهذا من شأنه أن يساعد أيضًا في زيادة التغطية على نطاق عالمي، لأن الكيانات المشاركة في المعاملات المالية التي تقع خارج الولاية القضائية للجهة التنظيمية سيتعين عليها الامتثال أيضًا. ومن شأن ذلك أيضًا
أن يوفر للمشرفين شفافية أفضل بشأن الكيانات غير القضائية المشاركة في أسواقهم.
بالنسبة لنموذج تشغيل وكيل التحقق، تكون التكاليف الإضافية لإنشاء معرّفات الكيانات القانونية منخفضة نسبيًا حيث يصبح إصدار معرّفات الكيانات القانونية وتجديدها جزءًا لا يتجزأ من عمليات التأهيل واستيفاء المتطلبات الحالية. سوف تتحمل المؤسسة المالية التكاليف في كثير من الحالات. ستنخفض التكاليف الإجمالية لإصدار معرّفات الكيانات القانونية في هذا النموذج أيضًا، وإن لم يكن بالقدر نفسه الذي تنخفض به عندما يتعلق الأمر بالسجل التجاري.
قانون المدفوعات
أخيرًا، يمكن أيضًا الاستفادة من تشريعات المدفوعات. يتناسب استخدام معرّف الكيان القانوني لتعريف منشئ الكيان القانوني والمستفيد من المدفوعات بشكل جيد مع التوجّه العالمي نحو تعزيز الكفاءة الدولية من خلال تنفيذ المعايير الدولية العالمية. ومن شأن الانتقال العالمي إلى معيار المراسلات المالية ISO 20022 أن يتيح أيضًا الدمج السهل لأن معرّف الكيان القانوني هو بالفعل معيار هوية معترف به ضمن إطار عمل ISO 20022. وكما ورد في مناقشة مكافحة غسيل الأموال أعلاه، فإن دمج معرّف الكيان القانوني في المدفوعات سيعتمد على المؤسسات المالية لتسهيل الحصول على معرّفات الكيانات القانونية لقاعدة عملائها والحفاظ عليها.
تتزايد الحاجة إلى معرّف عالمي وتتسارع من خلال رقمنة اقتصادات العالم. ستستفيد الشركات والمستهلكون في كل مكان من دفعة متضافرة ومنسقة لمعيار عالمي غير خاضع لحقوق الملكية يمكنه تأكيد هوية من يتعاملون معه تجاريًا، ليس فقط في
سياق التجارة عبر الحدود، ولكن أيضًا في سياق الشراء عبر الإنترنت، والدفع عبر الإنترنت، وإصدار الفواتير، ومجموعة من الأنشطة الأخرى ذات الصلة.
إن الاستخدام الأوسع نطاقًا لمعرّفات الكيانات القانونية، بدءًا من فرض الإصدار لجميع الكيانات، سيمكّن الشركات من الحصول على رؤية أفضل عن المستثمرين العالميين في ولايات قضائية أخرى، وبأقل تكلفة ممكنة. بالإضافة إلى ذلك، سيسمح بتحسينات في أمان التجارة الإلكترونية وجميع المعاملات الرقمية.
هذه فرصة فريدة. كما أشار المجلس الأوروبي للمخاطر النظامية: "…لقد تم بالفعل التوصل إلى إجماع دولي واسع على معرّف الكيان القانوني، مما يمنحه ميزة كبيرة على عدد من معرفات الكيانات الإقليمية والدولية الأخرى الموجودة في جميع أنحاء العالم." علاوة على ذلك، يُعتبر نظام معرّفات الكيانات القانونية العالمي النظام الوحيد المفتوح المُحايد تجاريًا المعتمد تنظيميًا القادر على إنشاء ثقة رقمية بين جميع الكيانات القانونية في كل مكان. تم تأسيسه باعتباره سلعة عامة، وستواصل GLEIF تحفيز اعتماده واستخدامه عبر مجموعة واسعة من الكيانات القانونية قدر الإمكان في جميع أنحاء العالم.
فإذا رغبتم في التعليق على منشور في المدوّنة، يُرجى زيارة خاصيّة المدوّنة على موقع GLEIF الإلكتروني باللغة الإنجليزية لنشر تعليقكم. ويُرجى تعريف أنفسكم بذكر الاسم الأول واسم العائلة. سوف يظهر اسمكم بجانب تعليقكم. لن تُنشر عناوين البريد الإلكتروني. يرجى الملاحظة بأنه من خلال الدخول إلى منتدى المناقشة أو المساهمة فيه فأنتم توافقون على الالتزام بشروط سياسة التدوين لدى GLEIF، ولذا يرجى قراءتها جيدًا.
كلير رولي هي رئيس العمليات التجارية في Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF). وقبل عملها لدى GLEIF، عملت السيدة رولي في شركة تأمين الودائع الفيدرالية الأمريكية حيث قادت المبادرات التكنولوجية لتحسين برامج حلول البنوك وساهمت في البحوث بشأن الرهون العقارية عالية المخاطر. والسيدة رولي حاملة لميثاق CFA® وحاصلة على درجة الماجستير في التحليل التنبؤي من جامعة نورث وسترن.
