الجرائم المالية تشلّ الاقتصاد العالمي. تكنولوجيا الهوية المتطورة تقود عملية استعادة الهوية

تنشب الجريمة المالية مخالبها في الشركات في كل مكان، من الشركات العالمية إلى الشركات الصغيرة والمتوسطة. تعمل الهوية التنظيمية اللامركزية على إعادة التوازن للعصر الرقمي.

---

---

إن الصفحات الافتتاحية لتقرير ناسداك عن الجرائم المالية العالمية لعام 2024 تجعل القراءة قاتمة. ففي عام 2023، كما يقول التقرير، تدفقت أكثر من 3.1 تريليون دولار أمريكي من الأموال غير المشروعة عبر النظام المالي العالمي. ويعزى 782.9 مليار دولار إلى الاتجار بالمخدرات، و346.7 مليار دولار إلى الاتجار بالبشر، و11.5 مليار دولار إلى تمويل الإرهاب. وقد بلغ إجمالي الخسائر الناجمة عن عمليات الاحتيال والاحتيال المصرفي 485.6 مليار دولار. ويذكر التقرير أيضًا عدم دقة هذه الأرقام. فهي "لا تمثل سوى جزء بسيط من النطاق الحقيقي، بالنظر إلى حجم الجرائم التي لا يتم الإبلاغ عنها من قبل الضحايا ولا يتم اكتشافها في النظام المالي الحالي".

وهذه النقطة الأخيرة مهمة للغاية. ويوضح التقرير أن الأمثلة الموثقة للاحتيال المؤسسي، مثل FTX وWirecard، هي القمة المرئية لمشكلة لا يمكن فهمها تقريبًا من حيث الحجم. وهي مشكلة تدعمها الشركات المملوكة للقطاع الخاص بقدر ما تدعمها الشركات المتعددة الجنسيات التي يتم تداول أسهمها علناً وتخضع بالفعل لرقابة شديدة.

وإذا كان للنظام المالي أن يعزز قدرته على مكافحة الجريمة المالية، فلا بد من اتباع نهج منسق ومتعدد الأوجه في جميع أنحاء العالم. ويجب معالجة أوجه القصور في الإجراءات التشغيلية للشركات، وممارسات إدارة المخاطر، والرقابة الإشرافية، ووضع السياسات على مستوى الأعمال التجارية والتنظيمية على حد سواء.

ويبدأ هذا الجهد من الداخل، مع التزام كل صاحب عمل بالشفافية المالية. وتتمثل خطوتهم الأولى في إتاحة بيانات هوية الشركة التي تم التحقق منها بسهولة. ويجب أن تكون الخطوة الثانية هي ربط هذه البيانات بمعاملاتهم وتفاعلاتهم الرسمية الأخرى. وعندها فقط يمكننا تحقيق الوضوح وإمكانية التتبع اللازمين لفضح جرائم الشركات والقضاء عليها في نهاية المطاف.

وهذا هو خط الأساس الذي تعتمد عليه جميع العوامل الأخرى. ومع ذلك، فمن بين مئات الملايين من الكيانات القانونية حول العالم، لا يملك هذه القدرة اليوم سوى عدد قليل من الكيانات القانونية حول العالم. وللمساعدة في تطوير النظام، تُصر الجهات التنظيمية في كل مكان على أن تقوم المؤسسات المالية بتشديد إجراءات "اعرف عميلك" وإجراءات تأهيل العملاء. ولكن لإحداث تأثير حقيقي، يجب على جميع الجهات الفاعلة المشاركة في معاملات الشركات - بدءًا من الأفراد الذين يصرحون بها على مستوى الشركة وصولاً إلى المشرفين المكلفين بكشف شبكات الجريمة - أن تتبنى الابتكار الرقمي والأتمتة كأمر أساسي. وعلى هذا النطاق، لا يعد الإشراف اليدوي غير عملي فحسب، بل إنه مستحيل.

إن الاستعداد لإتاحة هذه البيانات هو شيء واحد. أما مهمة مواءمتها، بحيث يمكن التحقق منها تلقائيًا من قبل أي طرف مقابل أو سلطة إشرافية، فهي مهمة أخرى تمامًا. وهذا يعني، من بين أمور أخرى، التفاوض بشأن المخاوف المتعلقة بالخصوصية وسيادة البيانات، والخطر المحتمل لتجاوز الدولة لصلاحياتها، والحواجز اللغوية، والاختلافات الثقافية العديدة في ممارسات الأعمال التي تحدد، على سبيل المثال، كيفية نشر الشركات لمعلومات الهوية الخاصة بها.

كما أن هناك تحديات نظامية يجب التغلب عليها أيضًا: فالأنظمة الخاصة التي تمكّن معاملات الشركات هي أنظمة مستعصية على الحل وتقاوم التكامل، وتتباين تفويضات إعداد التقارير تباينًا هائلاً، ولا تزال اللوائح التنظيمية غير المتوائمة تحبط الجهود الإشرافية المنسقة عبر الحدود والولايات القضائية.

إن التكنولوجيا هي الحل السحري. فلقد أدت التطورات الحديثة في الهوية التنظيمية اللامركزية إلى اقتراب مستقبل أكثر إشراقًا بشكل ملحوظ.

وعلى مدار أكثر من عقد من الزمان، تمكنت جميع الكيانات القانونية من الحصول على معرّف كيان قانوني (LEI)، وهو رمز فريد وموحد عالميًا يمكّن أي شخص في أي مكان في العالم من الوثوق في هوية الكيانات القانونية.

ولكن في الآونة الأخيرة، قامت GLEIF، الوصي الرسمي لنظام معرّفات الكيانات القانونية الدولي، بابتكار شكل جديد من أشكال الهوية التنظيمية الرقمية، وهو معرّف الكيان القانوني القابل للتحقق (vLEI)، وأنشأت إطار الحوكمة والنظام الداعم الذي أصبح الآن جاهزًا للعمل.

ولقد أحدث معرّف الكيان القانوني القابل للتحقق (vLEI) تحولاً في مجال إدارة هوية الكيان، وتحديداً كيفية حدوث التفاعلات بين شخص إلى كيان، أو كيان إلى كيان، في العالم الرقمي. والأهم من ذلك، أنه يلبي الحاجة إلى الأتمتة في التحقق من الكيانات التي من شأنها أن تجهز الاقتصاد العالمي لمكافحة الجرائم المالية، مع الحفاظ على خصوصية البيانات وسريتها. وباستخدام التشفير اللامركزي المقاوم للتلاعب، يمكّن معرّف الكيان القانوني القابل للتحقق أي شركة من ربط رمز معرّف الكيان القانوني الخاص بها رقميًا بكل معاملة، واستكماله ببيانات هوية تم التحقق منها لصاحب الدور الذي يصرح بتلك المعاملة. ونظرًا لأن أنظمة معرّفات الكيانات القانونية ومعرّفات الكيانات القانونية القابلة للتحقق تستند إلى معايير البيانات المفتوحة ISO المعترف بها دوليًا، يمكن لأي مؤسسة الاستفادة من خدماتها وتفعيلها عبر جميع المنصات الإلكترونية. تعمل GLEIF، التي تمثل أساس الثقة لجميع معرّفات الكيانات القانونية القابلة للتحقق، بشكل مستقل عن التأثير الجغرافي السياسي والتكنولوجي والتجاري، لذا، وبشكل فريد، يمكن أن يكون النظام نفسه موثوقًا به من قبل الجميع في كل مكان.

ومن وجهة نظر الكيان، فإن تبني معرّف الكيان القانوني ومعرّف الكيان القانوني القابل للتحقق يعني أنه يمكنه تلقائيًا إنشاء ثقة حسابية مع الشركاء أو العملاء أو الحكومات في مجموعة واسعة من المعاملات والتفاعلات اليومية التي تزيد من الكفاءة وتقلل من تكاليف التشغيل بشكل كبير. ويشمل ذلك الموافقة على المعاملات والعقود التجارية، وإدخال العملاء، والمعاملات داخل شبكات أعمال الاستيراد/التصدير وسلسلة التوريد وتقديم عمليات التسجيل والتقارير التنظيمية.

باختصار، إنها صفقة رابحة للجميع.

ولإثبات عمق بيانات الهوية التي تم التحقق من صحتها رقميًا على أرض الواقع، قام رئيس مجلس إدارة GLEIF والمدير التنفيذي والمدير المالي ومدققو الحسابات بتوقيع تقرير GLEIF السنوي لعام 2023 باستخدام معرفات الكيانات القانونية القابلة للتحقق لتأكيد وختم محتوياتها أو أقسام محددة أو حتى حقائق داخل التقرير أو مجموعة البيانات، مما يوثق رقميًا البيانات الاستراتيجية والمالية للعام مدى الحياة. إن وجود العديد من الموقّعين على معرفات الكيانات القانونية القابلة للتحقق يزيد من المصداقية، مما يجعل الوثائق المهمة والحساسة غير قابلة للتلاعب.‬

---